Retirement Planning Berechnungen mit Quicken 2012
Sie können die Quicken 2012 Ruhestand-Rechner verwenden, um herauszufinden, wie viel Interesse Ihr Rentenkonto zufließen wird. Stellen Sie sich vor, dass Sie sich entscheiden, in Ihren Arbeitgeber zu springen 401 (k) Ding (eine Art Gewinnbeteiligung), und dass es Sie $ 6000 in ein Rentenkonto zu plumpsen, die Sie denken, wird etwa 9 Prozent pro Jahr verdienen.
Glücklicherweise brauchen Sie kein Raketenwissenschaftler sein, um diese Sachen zu verstehen. Sie können nur den Ruhestand-Rechner verwenden:
Zeigen Sie den Ruhestand-Rechner.
Klicken Sie auf die Registerkarte Planung. Klicken Sie auf die Schaltfläche Planungstools. Wählen Sie den Ruhestand Befehl. Quicken zeigt das Dialogfeld Ruhestand-Rechner.
Geben Sie Ihr aktuelles Alter.
Bewegen Sie den Cursor auf das aktuelle Alter Textfeld und geben Sie eine Zahl.
Geben Sie Ihren Rentenalter.
Bewegen Sie den Cursor in das Textfeld ein Rentenalter und eine Zahl ein.
Geben Sie das Alter, an die Sie Entnahmen fortzusetzen.
Bewegen Sie den Cursor auf den Rückzug bis zum Alter von Feld und geben Sie eine Zahl. Diese Zahl ist, wie alt Sie denken, dass Sie, wenn Sie sterben. Im Idealfall möchten Sie aus Dampf zu laufen - dort, das ist eine sichere Metapher - bevor Sie das Geld ausgeht. So gehen Sie vor und machen das Alter etwas ziemlich alt - wie 95.
Geben Sie, was Sie bereits als aktuellen Einsparungen gespeichert haben.
Bewegen Sie den Cursor auf die aktuelle Spartextfeld und geben Sie das aktuelle Altersvorsorge: zum Beispiel, wenn Sie einige IRA Geld haben, oder Sie haben ein Gleichgewicht in einem vom Arbeitgeber geförderten 401 (k) Konto angesammelt. Keine Sorge, wenn Sie nichts gespeichert haben - die meisten Menschen nicht.
Geben Sie die jährliche Rendite, die Sie Ihre Altersvorsorge erwarten zu verdienen.
Bewegen Sie den Cursor auf den Jahresertrag Textfeld und geben Sie den Prozent.
Sie können die langfristige Rendite der Aktienmarkt liefert als erwartete Rendite, wenn Sie eine nimmst Do-it-yourself-Ansatz (wie durch Investmentfonds) in ein diversifiziertes Portfolio aus Aktien zu investieren, und Sie wirklich beobachten Ihre Anlagekosten - wie dies der Fall wäre, wenn Sie Low-Cost-Index-Fonds verwenden die Kosten niedrig zu halten.
Wenn Sie mit einem Finanzplaner arbeiten, die Sie auflädt, sagen, 1 Prozent pro Jahr, natürlich, Ihre Rückkehr 1 Prozent weniger wirksam sein wird. Auch, wenn Sie einen Teil Ihres Geldes in risikoärmere Anlagen wie Anleihen sind zu investieren, diesen Ansatz, wenn auch vielleicht sehr klug, wird leicht Ihre jährliche Rendite reduzieren.
Geben Sie die erwartete Inflationsrate.
Bewegen Sie den Cursor an die Inflationsrate Textfeld und geben Sie die Inflationsrate. By the way, in der jüngeren Geschichte hat sich die Inflationsrate im Durchschnitt knapp über 3 Prozent.
Geben Sie den jährlichen Betrag hinzugefügt, um Ihre Altersvorsorge.
Bewegen Sie den Cursor auf den Jahresbeitrag Textfeld und geben Sie den Betrag, den Sie oder Ihr Arbeitgeber wird am Ende eines jeden Jahres auf Ihre Altersvorsorge hinzuzufügen.
Geben Sie eine beliebige andere Einkünfte, die Sie erhalten werden - wie zum Beispiel die soziale Sicherheit.
Bewegen Sie den Cursor auf die andere Retirement Income (SSI, usw.), Textfeld und einen Wert eingeben. Beachten Sie, dass dieses Einkommen ist in der aktuellen Tages oder nicht aufgeblasenen, Dollar. By the way, wenn Sie nicht eine Kopie Ihrer letzten Zukunft Leistungen der sozialen Sicherheit gespeichert haben, können Sie die besuchen Social Security Administration (SSA) Website und nutzen ihren Ruhestand Schätzer eine gute Arbeits Schätzung Ihrer zukünftigen Rentenleistungen zu erhalten.
Sie, ob Sie den Ruhestand Geld zu sparen in einem steuerbegünstigten Investitionen planen.
Wählen Sie die Steuer Betreutes Investitionsoptionsschaltfläche, wenn Ihre Altersvorsorge unversteuerte Geld verdienen. Wählen Sie die Non-Geschützter Investitionsoptionsfeld, wenn das Geld besteuert wird. Tax-geschützten Investitionen sind solche Dinge wie IRAs, Renten und Arbeitgeber finanzierte 401 (k) s und 403 (b) s. EIN 403 (b) ist ein bisschen eine Gewinnbeteiligung für eine gemeinnützige Agentur.
Als eine praktische Sache, steuerbegünstigten Investitionen sind die einzige Möglichkeit, zu reiten. Durch das Zurückertragsteuern auf das Ergebnis, verdienen Sie Zinsen auf das Geld, das Sie sonst als Einkommensteuer gezahlt hätte.
Geben Sie Ihre aktuellen Grenzsteuersatz, wenn nötig.
Wenn Sie in das zu versteuernde Sachen sind zu investieren, bewegen Sie den Cursor auf den aktuellen Steuersatzes Textfeld ein. Geben Sie dann den kombinierten Bundes- und Landessteuersatz, die Sie auf Ihrem letzten Dollar an Einkommen zahlen.
Geben Sie Ihre erwartete Ruhestand Steuersatz.
Bewegen Sie den Cursor auf den Ruhestand Steuersatz Textfeld, und dann. . . hey, warten Sie eine Minute. Wer weiß, was die Preise im nächsten Jahr sein wird, geschweige denn, wenn Sie in Rente gehen? Sie sollten eingeben 0, aber denken Sie daran, dass der Jahres Retirement Income nach Steuern ist wirklich Ihr Einkommen vor Steuern (wie Ihre aktuelle Gehalt ist wirklich Ihr Einkommen vor Steuern).
Angabe, ob die jährlichen Ergänzungen erhöhen.
Wählen Sie die aufblasen Beiträge Box überprüfen, ob die Ergänzungen jährlich um die Inflationsrate zu erhöhen. (Weil Ihr Gehalt und 401 (k) Beiträge werden vermutlich aufzublasen, wenn es die Inflation ist.)
Nachdem Sie alle Informationen eingegeben haben, berechnen klicken und einen Blick auf die Jahres Retirement Income nach Steuern Feld nehmen.
Wenn Sie das Ergebnis nach Steuern in Zukunft heute, aufgeblasenen Dollar sehen möchten, deaktivieren Sie die Show in der heutigen Kontrollkästchen $, aber lassen Sie die aufblasen Beiträge Kontrollkästchen aktiviert.
Um weitere Informationen über die jährlichen Einlagen, Guthaben, Einkommen erhalten, und so weiter, klicken Sie auf die Ansicht Schaltfläche Zeitplan, der auf dem Gesicht des Dialogfelds Ruhestand-Rechner erscheint. Quicken peitscht einen schnellen kleinen Bericht zeigt die jährlichen Einlagen, Einkommen auf und Endsalden Rentenkonto für jedes Jahr, das Sie schreiben wollen, und von Ihrer Altersvorsorge zurückziehen.