Bevor Sie eine Hypothek zu bekommen, sollten Sie Ihre persönliche finanzielle Situation zu verstehen. Die Menge des Geldes ein Banker bereit ist, Ihnen zu leihen ist nicht unbedingt der Betrag, den Sie können # 147-leisten 148- # borgen Ihre finanziellen Ziele und die aktuelle Situation gegeben.
Maximieren Sie Ihre Chancen für das Erhalten der Hypothek Sie das erste Mal, wenn Sie durch das Verständnis anwenden wollen, wie die Kreditgeber Ihre Kreditwürdigkeit zu bewerten. Verlieren Sie keine Zeit und Geld für Kredite, die abgelehnt enden. Die meisten Hindernisse für die Hypothek Qualifikation kann und sollte vor der Einreichung eines Kreditantrags überwunden werden.
Da der Ozean der Hypothek-Programme mit Riffen von Jargon begrenzt ist, Darlehen Jargon lernen, bevor Sie Ihre Hypothek-Shopping-Reise beginnen. Dies ermöglicht es Ihnen, den besten Kredit zu haken und vermeiden durch Kredithaie genommen in zu werden.
Um die beste Art der festverzinslichen oder variabel verzinsliche Hypotheken für Ihre Situation wählen, klären zwei wichtige Themen. Wie lange wollen Sie das Darlehen zu halten? Wie viel finanzielle Risiko sind Sie in der Lage zu akzeptieren?
Besondere Situation Darlehen - wie ein Heim-Equity-Darlehen oder 80-10-10 Finanzierung - könnte nur sein, was Sie brauchen. Doch einige # 147-special # 148- Darlehen, wie 100 Prozent Darlehen und Ballon-Darlehen, kann giftig sein.
Ob Sie es selbst tun oder eine Hypothek Broker mieten für Sie zu bestellen, Leinwand, die eine Vielzahl von Kreditgebern, wenn die beste Hypothek suchen. Achten Sie darauf, nicht nur für einen Low-Cost-Darlehen zu kaufen, sondern auch für die Kreditgeber, die ein hohes Maß an Service zu bieten.
Untersuchen Sie, wenn Sie eine Hypothek auf das Internet einkaufen. Sei vorsichtig. Sie können Zeit und Geld sparen. Oder Sie könnten mit einer Verschlimmerung und einer schlechteren Darlehen am Ende.
Vergleichen 'verschiedene Kreditgeber Hypotheken-Programme und zu verstehen, um die unzähligen Kosten und mit jedem Darlehen verbunden Funktionen.
So, wie Sie zur Sicherung der einen Job, den Sie möchten, Handwerk positiv, wahrheitsgemäße Hypothek Anwendung als Schlüssel, um das Darlehen Sie wollen einen überzeugenden Lebenslauf als ersten Schritt vorbereiten müssen.
Nachdem Sie eine Hypothek zu bekommen, ein Haus zu kaufen, um die Zinsen informiert zu bleiben, da ein Rückgang der Preise eine kostensparende Möglichkeit bieten könnte. Refinanzierung - das heißt, eine neue Hypothek zu erhalten eine bestehende zu ersetzen - können Sie viel Geld sparen. Beurteilen Sie, wie lange es dauern wird Sie out-of-pocket refinanzieren Kosten zu amortisieren.
Wenn Sie unter der steigenden Zahl der Hausbesitzer sind, der Ruhestand mit nicht genügend Vermögen für ihre goldenen Jahre erreichen, sorgfältig zu prüfen, eine umgekehrte Hypothek, die ältere Hausbesitzer ermöglicht, ihre Heimat Eigenkapital zu erschließen. Reverse-Hypotheken sind komplizierter als herkömmliche Hypotheken zu verstehen.
Wenn Sie auf wirtschaftlich schwierigen Zeiten fallen und hinter Ihrer Gehäuse Zahlungen zu gewährleisten, darf zurücktreten, sich nicht zu einer Abschottung. Bestandsaufnahme der Situation. Überprüfen Sie Ihre Ausgaben und Schulden und einen Dialog mit Ihrem Kreditgeber beginnen, eine Lösung zu finden. Nutzen Sie Low-Cost-Beratung durch die Vereinigten Staaten Ministerium für Wohnungsbau und Stadtentwicklung genehmigt.
Um Ihre monatlichen Hypothekenzahlung zu berechnen, multiplizieren Sie einfach die entsprechende Nummer aus der unten stehenden Tabelle durch die Größe Ihrer Hypothek ausgedrückt in (geteilt durch) Tausende von Dollar. Zum Beispiel, auf einem 30-Jahres-Hypothek von 125.000 $ bei 7,5 Prozent, multiplizieren Sie 125 von 7,00 (aus der Tabelle) mit einem $ 875 monatliche Zahlung zu kommen.
Zinsrate (%) | Laufzeit der Hypothek |
---|
15 Jahre | 30 Jahre |
4 | 7,40 | 4,77 |
4-1 / 8 | 7,46 | 4,85 |
4-1 / 4 | 7,52 | 4,92 |
4-3 / 8 | 7,59 | 4.99 |
4-1 / 2 | 7,65 | 5,07 |
4-5 / 8 | 7,71 | 5.14 |
4-3 / 4 | 7,78 | 5.22 |
4-7 / 8 | 7,84 | 5.29 |
5 | 7,91 | 5,37 |
5-1 / 8 | 7.98 | 5.45 |
5-1 / 4 | 8.04 | 5,53 |
5-3 / 8 | 8.11 | 5,60 |
5-1 / 2 | 8.18 | 5,68 |
5-5 / 8 | 8,24 | 5,76 |
5-3 / 4 | 8.31 | 5,84 |
5-7 / 8 | 8.38 | 5,92 |
6 | 8.44 | 6.00 |
6-1 / 8 | 8.51 | 6,08 |
6-1 / 4 | 8,58 | 6.16 |
6-3 / 8 | 8.65 | 6.24 |
6-1 / 2 | 8.72 | 6.33 |
6-5 / 8 | 8.78 | 6,41 |
6-3 / 4 | 8,85 | 6,49 |
6 - / 8 | 8.92 | 6,57 |
7 | 8.99 | 6.66 |
7-1 / 8 | 9.06 | 6,74 |
7-1 / 4 | 9.13 | 6,83 |
7-3 / 8 | 9.20 | 6,91 |
7-1 / 2 | 9.28 | 7.00 |
7-5 / 8 | 9.35 | 7,08 |
7-3 / 4 | 9.42 | 7,17 |
7-7 / 8 | 9.49 | 7,26 |
8 | 9.56 | 7,34 |
8-1 / 8 | 9,63 | 7,43 |
8-1 / 4 | 9,71 | 7,52 |
8-3 / 8 | 9.78 | 7,61 |
8-1 / 2 | 9.85 | 7,69 |
8-5 / 8 | 9.93 | 7,78 |
8-3 / 4 | 10.00 | 7,87 |
8-7 / 8 | 10,07 | 7,96 |
9 | 10,15 | 8,05 |
9-1 / 8 | 10,22 | 8.14 |
9-1 / 4 | 10.30 | 8.23 |
9-3 / 8 | 10,37 | 8.32 |
9-1 / 2 | 10,45 | 8.41 |
9-5 / 8 | 10.52 | 8,50 |
9-3 / 4 | 10,60 | 8.60 |
9-7 / 8 | 10,67 | 8.69 |
10 | 10,75 | 8.78 |
10-1 / 8 | 10.83 | 8.87 |
10-1 / 4 | 10.90 | 8.97 |
10-3 / 8 | 10.98 | 9.06 |
10-1 / 2 | 11,06 | 9.15 |
10-5 / 8 | 11.14 | 9,25 |
10-3 / 4 | 11.21 | 9.34 |
7.10 / 8 | 11.29 | 9.43 |
11 | 11,37 | 9,53 |
11-1 / 4 | 11,53 | 9,72 |
11-1 / 2 | 11,69 | 9.91 |
11-3 / 4 | 11,85 | 10.10 |
12 | 12,01 | 10,29 |
12-1 / 4 | 12.17 | 10.48 |
12-1 / 2 | 12.17 | 10.48 |
*Warnung: Hypothekenzahlungen sind nur ein Teil der Kosten der Besitz eines Hauses.