Companion Content für das E-Buch zahlen weniger Steuern auf Ihre Investitionen in einem Tag für die Kanadier für Dummies

Wenn Sie einen Investor in Kanada mit einer nicht registrierten Anlagekonto sind, entstehen Ihnen wahrscheinlich Kosten der Investitionen und Konto für die Kapitalerträge verdienen Sie verwalten. Es ist wichtig, den Überblick über die Kosten zu halten - viele von ihnen sind steuerlich absetzbar. Hier sind einige Tipps, die Ihnen helfen, die Steuer-Exposition auf Ihre Investitionen zu minimieren.

Abzüglich investitionsbezogene Aufwendungen

Bestimmte Kosten, die Sie entstehen auf Kapitalerträge sind steuerlich absetzbar zu verdienen. Diese beinhalten:

• Anlageberatung und Managementgebühren (nur der Teil dieser Gebühren im Zusammenhang mit Dienstleistungen für Ihre nicht registrierten - das heißt, nicht registrierte Retirement Savings Plan oder nicht-Tax Free-Sparkonto - Investitionen sind absetzbar)

• Verwahrung, Depot und Safebox Gebühren

• Steuererklärung Vorbereitung Gebühren, wenn Sie Einkünfte aus einem Geschäft haben oder aus Ihren Investitionen (manchmal auch Einkommen aus Vermögen). Dazu gehören Zinsen, Dividenden, Mieten und Lizenzgebühren.

• Die Zinsen für geliehenes Geld Kapitalerträge zu verdienen, wie Zinsen, Dividenden, Mieten, Lizenzgebühren oder - nicht aber Veräußerungsgewinne.

Maklerprovisionen sind nicht vollständig steuerlich absetzbar, wenn sie anfallen, weil sie einen Teil der Steuerkosten für den Kauf einer Anlage oder zu reduzieren, den Erlös aus dem Verkauf bilden. Mit anderen Worten, werden diese Provisionen Ihre ultimative Kapitalgewinn, zu reduzieren oder Ihr Kapital Verlust aus dem Verkauf zu erhöhen, sondern sind auf Jahresbasis gegen andere Einkommensquellen nicht abzugsfähig.

Details förderfähigen Kosten und Zinsen in Teil IV des Anhangs 4 der Steuererklärung trägt, # 147-Zusammenfassung, Tragen Kosten und Zinsaufwendungen. # 148- Geben Sie dann die gesamte auf der Leitung 221.

Seien Sie vorsichtig, wenn Sie Interesse Abzüge behauptet aus der Anlage in Frage (und andere Investitionskosten, wenn keine vernünftige Erwartung der kumulativen Gewinne vorhanden ist). Ganz offensichtlich Ihre Abzüge verweigert angegeben, werden, wenn Sie nicht zu verdienen genug Zinsen und Dividenden aus Ihrer Investition über die erwartete Haltedauer erwartet auf Ihre Zinskosten im selben Zeitraum abdecken. Was mehr ist, Kapitalgewinne sind nicht gut genug, um auf ihre eigenen Absetzbarkeit Ihrer expenses- zu ermöglichen, eine vernünftige Erwartung haben müssen zu verdienen # 147-Einkommen aus Vermögen # 148-, das Interesse beinhaltet, Dividenden, Mieten und Lizenzgebühren.

Wenn Sie in Quebec leben, haben Sie zusätzliche Regeln zu kümmern. Insbesondere für Zwecke Quebec Steuer können Sie Interesse (und sonstige Aufwendungen) abziehen nur insoweit Sie Kapitalerträge im Jahr berichtet haben. Die Kapitalerträge für diese Zwecke umfasst steuerpflichtigen Kapitalerträge. Alle Zinsen, die nicht abzugsfähig ist, kann vorgetragen werden Kapitalerträge zu kompensieren Sie in den kommenden Jahren haben.

Festlegen, wann Zinsen abzugsfähig auf Ihrer Steuererklärung

Die Regierung macht es sehr klar, wenn Zinsen für Schulden ist steuerlich absetzbar. Und wenn Sie planen, einen Kredit zu nehmen und die Zinsen abziehen, sollten Sie Sie sicherstellen, sind nicht abseits mit diesen Regeln.

Für Ihr Interesse absetzbar zu sein, müssen die folgenden vier Kriterien erfüllt sein:

• Es muss eine Verpflichtung sein, die Zinskosten zu zahlen.

• Die Zinskosten sind im Laufe des Jahres gezahlten oder zu zahl werden.

• Die Zinskosten müssen angemessen sein.

• Das geliehene Geld muss verwendet werden, um gewerbliche Einkünfte oder Einkommen aus Vermögen verdienen.

Wenn Gelder von einer Bank oder einem anderen Kreditinstitut entlehnt sind, besteht eine gesetzliche Verpflichtung jährlich die Zinsen zu zahlen. Und weil der Investor und die Bank nicht miteinander verwandt sind, ist es sicher zu sagen, dass die Zinskosten angemessen sind. Daher stellte die Zinsen im Laufe des Jahres gezahlt wird oder die Kreditgeber rechtlich Zahlung erzwingen könnte, ist es klar, dass die ersten drei Kriterien erfüllt sind.

Die vierte Kriterium besagt, dass das geliehene Geld verwendet werden müssen, gewerbliche Einkünfte oder Einkommen aus Vermögen zu verdienen. Der Begriff # 147-Business-Einkommen # 148- ist einfach. Es heißt, Sie verdienen Einkommen aus dem eigenen operativen Geschäft oder in einem fremden Unternehmen zu investieren. Es wird ein bisschen schwieriger, wenn Sie Einkünfte aus Vermögen betrachten, das Interesse beinhaltet, Dividenden, Mieten, Lizenzgebühren und - nicht aber Veräußerungsgewinne. Das Steuerrecht ist klar - wenn die Verwendung der Mittel in erster Linie Kapitalgewinne zu generieren, die Zinsen nicht abzugsfähig ist.

Die häufigsten Arten von Gegenständen mit Schulden erworben, wo Sie Ihr Interesse abziehen werden in der Lage sind Anleihen, Investmentfonds, Aktiengesellschaft Aktien und Vermietung von Immobilien. Zinsen auf Schulden entstehen persönlichen Vermögen wie ein Haus zu kaufen ist nicht absetzbar sind, obwohl Sie in der Lage, die Eigenkapital in Ihrem Hause zu verwenden, um ein Darlehen zu sichern, die für Anlagezwecke verwendet wird. In diesem Fall wird die direkte Verwendung der aufgenommenen Mittel daher investing-, ist das Interesse absetzbar.

Wenn Sie leihen in einem RRSP oder TFSA zu investieren, ist Ihr Interesse nicht steuerlich absetzbar. Betrachten Sie Ihre Steuererstattung unter Verwendung von zumindest einem Teil Ihres Darlehens, um zu zahlen Sie Ihre steuerlich nicht absetzbar Schulden auf ein Minimum zu halten.

Leveraged investieren, ist nicht jedermanns Sache, weil es riskant ist. Fragen Sie sich, ob Sie einen langfristigen Anlagehorizont, fließen ausreichende persönliche Cash-Darlehen Zahlungen zu leisten (insbesondere in Jahren, in denen die Investition nicht den Cash-Flow generieren kann sein Darlehen zu unterstützen) und eine hohe Risikotoleranz.

Selbst wenn Ihre Zinskosten Ihre Kapitalerträge übersteigt, sind Sie immer noch berechtigt, den Überschuss gegen andere Einkommensquellen zu abziehen, wenn Sie Einkommen in der Zukunft erwarten sind.

Spezielle Abzüge für die Exploration und Entwicklung Investitionen

Haben Sie investieren in ein Öl und Gas oder Bergbau-Venture? Die Art der Investition genannt worden sein ein # 147-Kommanditgesellschaft, # 148- a # 147-flow-through share # 148- Investition oder einfach ein # 147-tax shelter. # 148- Was auch immer der Begriff, wenn Sie haben zu investieren, sind Sie wahrscheinlich auf einige spezielle Steuerabzüge berechtigt. Eines der attraktiven Merkmale in den Verkauf von Öl gefördert, Gas und Bergbau Investitionen ist die steuerliche Abschreibungen (Slang für # 147-Abzüge # 148-) zur Verfügung.

Wenn Sie eine Investition in einem Öl, Gas oder Bergbauunternehmen sind erwägen, sollten Sie vollständig die Risiken, die mit der Anlage verbundenen verstehen. Eine allgemeine Regel ist, dass je größer die Steuerersparnis, die Investition die riskanter. Achten Sie darauf, dass eine solche Investition fällt in Ihre Risikotoleranz Komfortzone. Investieren Sie basiert auf der Qualität der Investition - nicht die Steuerersparnis durch die Investition zur Verfügung gestellt.

Warum werden diese Steuerabzüge zur Verfügung gestellt? Die Regierung denkt, es ist eine gute Idee, Öl, Gas und Metallexploration in Kanada zu fördern, so Bestimmungen das Einkommensteuergesetz enthält diese Aktivitäten zu fördern. Das Gesetz sieht vor Öl, Gas und Bergbau-Unternehmen mit erheblichen Abschreibungen für kanadische Explorationsausgaben, kanadische Entwicklungskosten sowie den kanadischen Öl- und Gasvorkommen Kosten. Eine Mineralexplorationssteuergutschrift ist auch verfügbar, wenn Sie in bestimmten Unternehmen investieren, die Kapital für den Bergbau Exploration zu erhöhen suchen.

Da viele Explorationsunternehmen nicht genügend Geld haben, um zu gehen und zu erkunden für Öl, Gas und Metalle, erlaubt das Gesetz, diese Unternehmen für die Mittel an Sie wenden. Du bist derjenige, tatsächlich die Exploration und Entwicklung der Finanzierung, so dass Sie die attraktiven Steuerabzüge erhalten. Dies bezeichnet man als die Kosten sein # 147-Entsagung # 148- zu Ihnen. Da Exploration ist die Regierung Initiative in erster Linie ist, und die Explorationsphase hat die größte Chance des Scheiterns sind die Abschreibungen am größten, wenn Mittel für die Exploration ausgegeben werden.

Der Promotor des Öl-, Gas- oder Bergbauunternehmen wird Sie mit allen benötigen Sie Informationen liefern die zulässigen Abzüge auf Ihrer Steuererklärung geltend machen. Je nach Struktur der Investitionen, werden Sie ein T101, T102, T5013 oder Schlupf erhalten. Anweisungen sind auf der Rückseite dieser Formen zur Verfügung gestellt bei der Berechnung Ihrer Abzug zu unterstützen.

Sie müssen nicht den maximalen Abzug nehmen. Jeder Betrag nicht geltend gemacht werden tragen auf das folgende Jahr für einen möglichen Abzug den gleichen Prozentzahlen verwenden. Warum würden Sie nicht einen Abzug zu nehmen? Vielleicht erwarten Sie in eine höhere Steuerklasse im nächsten Jahr sein, so wird der Abzug mehr in Steuerersparnis wert sein, wenn Sie warten.