Strategische Planung: Überprüfen Sie Ihre Liquidität
In Bezug auf die strategische Planung, die Differenz zwischen der aktuellen Vermögenswerte (diejenigen, die Sie beabsichtigen, zu Bargeld innerhalb eines Jahres zu konvertieren) und Ihre kurzfristigen Verbindlichkeiten (die Verpflichtungen, die Sie innerhalb eines Jahres zu zahlen haben) ist Ihr Liquidität.
Von vorrangiger Bedeutung für alle Organisationen ist die Fähigkeit, jeden Monat ihre Rechnungen pünktlich zu bezahlen. Ihre Liquidität ist das Sicherheitsnetz, die Sie von einer Finanzkrise schützt. Sie müssen auf den beiden folgenden Verhältnisse aussehen:
Aktuelle Verhältnis: Das derzeitige Verhältnis blickt auf eine 12-monatige Zeithorizont und misst die Geld zur Verfügung, um kurzfristige Verbindlichkeiten zu erfüllen. Das Stromverhältnis wird durch einen Blick auf Ihre Bilanz ermittelt und die kurzfristigen Vermögenswerte um kurzfristige Verbindlichkeiten zu teilen.
Mit 300.230 $ im Umlaufvermögen und 200.100 $ in kurzfristige Verbindlichkeiten, die fiktiven Stromverhältnis der Konas Corp ist 1,5, was bedeutet, dass für jeden Dollar, der Verpflichtung wegen in den nächsten 12 Monaten, das Unternehmen 1,50 $ zu haben erwartet, dass diese Verpflichtungen zu erfüllen. Sie sollten für ein Verhältnis von etwa 2,0 schießen.
Schnell-Verhältnis: Das Quick-Ratio ist ein fester Test Ihrer Fähigkeit, Ihre Rechnungen zu bezahlen. Es nutzt Vermögenswerte, die innerhalb von 60 bis 90 Tagen zu Bargeld umwandeln eher als 12 Monate, in der Regel nur Bargeld und kurzfristigen Forderungen beteiligt sind.
Konas hat 271.000 $ in bar und Forderungen. Die Aufteilung von $ 200.100 (kurzfristige Verbindlichkeiten) ergibt sich ein schnelles Verhältnis von 1,35. Für jeden Dollar in Verpflichtungen hat das Unternehmen $ 1,35 in schnelle Geld, sie zu treffen. Sie möchten Ihre schnelle Verhältnis höher sein als 1,0.
Konas kann ein wenig besorgt, weil seine aktuelle Verhältnis kleiner als 2,0 ist, aber mit einem schnellen Verhältnis von mehr als 1,0 ist, hat es eine angemessene flüssige Mittel.