Wie die Cost-Average-Formel auf der Series 7-Prüfung verwenden
Wenn ein Investor beschäftigt die Dollar-Cost-Mittelungs Formel, sie die gleiche Dollar-Betrag in die gleiche Anlage regelmäßig investiert. Die Serie 7 erwarten, dass Sie mit dieser Formel zu kennen. Obwohl Dollar kosten durchschnittlich in erster Linie für Investmentfonds verwendet wird, kann es die Menschen als auch für andere Investitionen nutzen.
Dollar Cost-Averaging profitiert der Anleger, wenn der Preis der Sicherheit schwankt. Der Anleger endet mehr Aktien zu kaufen, wenn der Preis niedrig und weniger Aktien ist, wenn der Preis hoch ist durch die gleiche Menge an Geld einzahlen jedes Mal, wenn sie einen Kauf tätigt.
Dollar Cost-Averaging Ergebnisse in ein durchschnittlichen Kosten je Aktie das ist niedriger als die durchschnittliche Preis pro Aktie wenn der Preis des Fonds schwankt.
Die folgende Frage testet Ihr Verständnis von Dollar kosten durchschnittlich.
Mrs. Johnson Einlagen $ 1.000 in DEF Wachstumsfonds in vier separaten Monaten. Die Kaufpreise des Fonds sind wie folgt:
Monat 1: $ 40
Monat 2: $ 50
Monat 3: $ 50
Monat 4: $ 40
Was sind die durchschnittlichen Kosten je Aktie für Mrs. Johnson?
(A) 40,00 $
(B) $ 44,44
(C) $ 45,00
(D) 48,35 $
Die richtige Antwort ist Wahl (B). Auf der Oberfläche kann diese Frage sehen sehr einfach zu Ihnen, und Sie können Wahl (C) springen, aber Wahl (C) ist der durchschnittliche Preis pro Aktie, nicht die durchschnittlichen Kosten.
Denken Sie daran, dass, weil Mrs. Johnson die gleiche Menge an Geld jeden Monat investieren, sie ist in der Lage mehr Aktien zu kaufen, wenn der Preis niedrig ist und weniger, wenn der Preis hoch ist. In den ersten und vierten Monat, wenn der Preis lag bei $ 40 pro Aktie, konnte sie 25 Aktien jedes Mal zu kaufen. In der zweiten und dritten Monat konnte sie nur 20 Aktien jeder Zeit zu kaufen:
In den vier Monaten investierte Mrs. Johnson insgesamt $ 4.000 und kaufte insgesamt 90 Aktien (25 + 20 + 20 + 25). Die durchschnittlichen Kosten je Aktie beträgt 44,44 $:
Wenn Sie Ihren Sinn für Logik verwenden und nach Möglichkeiten sehen, um Antwortmöglichkeiten zu beseitigen, können Sie mit dem Tun sehr wenig Mathematik weg. Hier können Sie die Frage beantworten, indem die durchschnittliche Preis pro Aktie zu finden, das ist nicht was die Frage ist auf der Suche.
Mit Dollar Cost-Averaging, kaufen mehr, wenn der Preis niedrig-Laufwerke sind die durchschnittlichen Kosten Down- daher die durchschnittlichen Kosten je Aktie zwischen dem Mindestpreis je Aktie ($ 40) und der Durchschnittspreis je Aktie ($ 45) sein muss. Die einzige Zahl, die diese Kriterien erfüllt, ist $ 44,44 oder Wahl (B).
Sie sollten die durchschnittlichen Kosten je Aktie, der durchschnittliche Preis pro Aktie ($ 45) und den gesparten Betrag pro Aktie ($ 0,56) zu berechnen, hergestellt werden.
Feste Aktie Lungs ist ein schönes, einfaches Konzept, das nicht Sie erfordert keine weiteren Formeln zu erinnern. Feste Aktie Lungs nur wird jeder so oft die gleiche Anzahl von Aktien eines Sicherheits kaufen. Anleger erhalten keine Einsparungen bei dieser Art von Plan, wie sie mit Dollar-Cost-Averaging tun, aber es hat Kraft Anleger mit ihren Investitionen diszipliniert und konsequent zu sein.