Eine Nahaufnahme Blick auf sozial verantwortliches ETF-Optionen
Die beiden ältesten und beliebtesten ETFs, die sozialen Bildschirme verwenden, sind so unterschiedlich wie Tag und Nacht. Der iShares MSCI USA ESG Select Index ETF (KLD) ist ein breit angelegtes Large-Cap Mischung
(Beide Werte und Wachstum) Fonds. Die Powerwilderhill Clean Energy Fund (PBW) ist ein schmaler Branche Fonds und ein kleines Wachstum Stil Fonds und ein bisschen weltweit mit rund 25 Prozent der Betriebe außerhalb der USA zu sein.iShares MSCI USA ESG Select Index ETF (KLD)
Indexiert: Der MSCI USA ESG Select Social Index (ESG steht für Umwelt, Soziales und Governance). Der Index beginnt mit 250 oder so ziemlich großen US-Konzerne. Basierend auf jeden Datensatz des Unternehmens für soziale Gerechtigkeit und Umweltleistung, Übergewichtung es angeblich ethischen Unternehmen und Unter angeblich unmoralischen diejenigen gleichzeitig dafür, dass alle Branchen außer Tabak vertreten sind.
Kostenquote: 0,50 Prozent
Die fünf Top-Unternehmen: Eaton Corp.- International Business Machines- Starbucks- Johnson Johnson- Becton, Dickinson and Company
Top fünf Branchen: Informationstechnologie, Gesundheitswesen, Konsumgüter, Basiskonsumgüter, Finanzen
Powerwilderhill Clean Energy Fund (PBW)
Indexiert: Der Wilderhill Clean Energy Index, der drei Dutzend Unternehmen abbildet, die im Bereich Solarenergie, Windmühlen, Wasserstoff-Brennstoffzellen, Akkus und andere Formen der umweltfreundlichen Energie investieren
Kostenquote: 0,70 Prozent
Die fünf Top-Unternehmen (die meisten davon haben Sie wahrscheinlich noch nie gehört): GT Solar, Tesla Motors, Sociedad Qumica y Minera de Chile, OM Group, SunPower Corp.
Die fünf Top-Länder: Vereinigte Staaten, China, Kanada, Brasilien, Deutschland
Diese beiden Fonds sind sehr verschieden voneinander. KLD deckt einen großen Schwaden des Marktes, während PBW mehr ist eng fokussiert. Beide Fonds kosten weniger als die Hälfte von dem, was die durchschnittliche sozial bewussten Investmentfonds würde kosten das ist sicherlich eine gute Sache.
Auf der anderen Seite, SRI ETFs Ladung deutlich mehr als viele andere ETFs. (Die durchschnittliche Kostenquote für das gesamte SRI Kategorie ist etwa 0,70 Prozent, während viele ETFs tragen Kostenquoten von 0,20 Prozent oder weniger.)
Beachten Sie, dass SRI ETF-Anbieter nicht bieten oder die gleiche Art von Aktionärsaktivismus versprechen, dass Sie mit einigen der aggressivere Fondsgesellschaften erhalten. Das ist, weil die meisten Investmentfonds mehr aktiv verwaltet als ETFs. Passives Management ist Teil dessen, was ETFs macht so attraktiv, weil es führt Management-Gebühren zu senken und mehr Transparenz.
Allerdings aktives Management - wie das bei vielen Investmentfonds gefunden - helfen, einen SRI-Fonds stärker ausgerichtet mit den angegebenen Werten halten kann. Je nach dem Grad des Aktivismus Sie möchten in Ihrem SRI-Fondsgesellschaft zu sehen, kann diese Tatsache mindern die Attraktivität des sozial verantwortlichen Investierens über ETFs verfolgen.
KLD ist ziemlich liberal in ihrer Definition von # 147-sozial verantwortliche # 148- (nicht im politischen Sinne, sondern in der Leichtigkeit, mit der ein Lager seinen Bildschirm zu überleben). Der Fonds macht viele Kompromisse bei der Auswahl von Aktien. Bestimmte sozial bewussten Investmentfonds haben viel härtere Screening-Kriterien als KLD tut.
Im Hinblick auf die Diversifizierung, bevorzugen einige große Cap-Aktien in Wert und Wachstum aufgeteilt deutlich zu sehen. Mit der SRI ETFs jedoch erhalten Sie eine mushier Exposition gegenüber diesen großen Kappe Kategorien. Beim Blick durch die Linse der Diversifizierung bietet PBW eine kleine Splitter der Wirtschaft und als solche erhebliche Risiken mit sich bringen kann.
Auf der anderen Seite, werden alle Energiewerte - sowohl sauber und schmutzig - haben in letzter Zeit eine herrliche fehlende Korrelation zum Gesamtmarkt gezeigt.
Wenn Sie für eine bessere Welt und ein besseres Portfolio investieren möchten, sollten Sie zusätzliche Forschung. Eine Person, die Idee des sozial verantwortlichen sehr unterschiedlich sein kann als ein anderes ist. Was für ein Portfolio funktioniert möglicherweise nicht für andere arbeiten. Es gibt eine Unmenge an Informationen auf der Website der Forum für nachhaltige und verantwortungsbewusstes Investment.