Wie eine persönliche Finanzberater zu wählen
Versierte Verbraucher ein paar verschiedene Finanzberater befragen mehr über jedes Einzelnen Hintergrund, Erfahrung, Spezialitäten zu lernen und Zielkunden, sowie seine Fähigkeit zum Zuhören und Kommunikationsstile. Wenn ein Finanzberater zu suchen, zunächst die Finanzberater Interview Fragebogen senden hier enthalten sind, jeder Berater Antworten überprüfen und dann mit zwei oder drei Interessenten Berater über das Telefon zu besuchen. Nachdem Sie diese Berater identifiziert haben, die Ihren Anforderungen am besten passen, fragen Sie nach einem unverbindlichen erhalten vertraut Treffen und mit ihnen persönlich zu treffen, bevor Sie eine Verpflichtung oder irgendwelche Verträge zu unterzeichnen.
Klicken Sie hier zum Herunterladen und die Finanzberater Interview Fragebogen drucken.
Dieser Fragebogen wurde entwickelt, um Ihnen zu helfen, viel mehr über einen potenziellen Finanzberater vor dem Treffen mit ihm zu kennen oder mit ihm am Telefon zu sprechen. Wenn ein Berater diesen Fragebogen auszufüllen weigert, das sagt viel über seine Haltung oder seinen Zeitplan. In diesem Fall weiter mit anderen Beratern, die mit dieser Aufforderung nachkommen wird.
Hier sind noch ein paar allgemeine Richtlinien, wie Sie für den richtigen Finanzberater über Ihre Suche gehen:
Einige der aufschlussreichsten Dinge, die Sie über einen Finanzberater herausfinden können, haben damit zu tun, warum er in finanzielle Planung oder Beratung an erster Stelle. Vielleicht möchten Sie eine Person zu finden, die eine aufrichtige und tiefe Leidenschaft hat zu dienen. Viele Finanzberater haben persönlich durch Ereignisse im Leben gelebt, die Sie erfahren können, und ihre persönliche Einsicht könnte Ihnen äußerst wertvoll sein.
Eine weitere entscheidende Frage ist nicht nur, wie ein Berater kompensiert wird, aber wie viel, dass Berater kompensiert werden, wenn Sie mit ihm zu arbeiten. Sie können keine Berater "Leistungen und Preise, ohne sich diese Art von Detail zu vergleichen. Und vergessen Sie nicht über Interessenkonflikte der Entschädigung. Wenn ein Berater $ 1000 macht eine Strategie oder Investitionen und $ 5.000 empfehlen eine andere Empfehlung gibt es einen Interessenkonflikt.
Viele Finanzberater, vor allem unabhängige, erfahrene Berater und Gebühr nur Berater, erfordern Mindestsatz. Diese Mindestbeträge können die Größe Ihrer Anlagekonto sein, Ihr Einkommen und Vermögen, oder die einen Jahresumsatz Sie für den Berater generieren. Wenn Sie ein Do-it-Bastler bist, oder du bist für eine zweite Meinung oder einmalige Überprüfung suchen, werden Sie sehr wahrscheinlich nicht für viele dieser Berater "Mindestanforderungen qualifizieren.
Wird der potenzielle Berater stolz und geehrt, Sie als Kunden zu haben? Wenn Sie zufällig jemand sein, der gerade noch eines Beraters Mindestanforderungen macht, oder der Berater müssen besondere Vorkehrungen zu treffen oder Minima verzichten Sie gerecht zu werden, früher oder später, können Sie feststellen, dass Sie nicht die Aufmerksamkeit und persönlichen Service bekommen, die Sie brauchen und verdienen.
Achten Sie darauf, einen schriftlichen Vertrag vom Berater erhalten Sie wählen, umreißt genau das, was die Finanzberater für Sie zur Verfügung stellen wird, wie viel die Dienstleistungen insgesamt kosten wird, was müssen Sie bieten diese Arbeiten abgeschlossen zu werden, und wenn Sie erhalten die endgültige Produkt.