Die Suche nach einer Finanzberater

Wenn Sie eine Anlage Hilfe benötigen, Laden um und werden mit einer Liste der potenziellen Finanzberater auf. Planen Sie auf einem Treffen mit zwei oder drei Berater, so dass Sie interviewen und zu bewerten und finden Sie die richtige Lösung für Ihre Bedürfnisse. Zögern Sie nicht, schwierige Fragen zu stellen, um ihre Anlagekompetenz messen - die besten Finanzberater Ihre Fragen gern gesehen wird und ehrlich ihre Antworten mit Ihnen teilen. Versuchen Sie, diese Fragen zu beginnen:

• Wie hat sich Ihre Kunden in den letzten Markt nach unten? Jeder ist ein Genie in einem Bullenmarkt, aber wie hat der Berater tun, wenn die Zeiten bekam hart?

• Können Sie Ihre Investitionen Ansatz für mich beschreiben? Die Antwort wird Ihnen sagen, die Anlagephilosophie des Unternehmens. Zögern Sie nicht, für weitere Details zu fragen.

• Sind Sie empfindlich auf Steuern? Sie wollen einen Berater, der Ihre nach Steuern um Ergebnisse zu maximieren versucht. Es ist nicht das, was Sie machen, aber was Sie halten, was zählt.

• Was investieren Sie in? Suchen Sie nach einer Firma, die Ihnen die Auswahl und Flexibilität (eine Mischung von Vermögenswerten wie Investmentfonds, einzelne Aktien, Anleihen und börsengehandelte Fonds) zur Verfügung stellt.

• Wo wird mein Vermögen befinden, und wie werden sie geschützt? Die meisten Firmen beherbergen ihre Kundenvermögen bei einer Depot. Fragen Sie die Firma, wenn seine Depot Mitglied der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist, die für die Verbraucher geringen Schutz bietet, wenn die Depotbank unter geht, und wenn das Unternehmen und seine Depot andere Versicherung haben, einen zusätzlichen Schutz zu bieten.