ETFs und Risiko: Wie Sie Ihr Portfolio zu diversifizieren

Experten nicht einig sind, wie am besten den heimischen Lager Teil eines ETF-Portfolio oder einem Investment-Portfolio für diese Angelegenheit zu diversifizieren. Zwei konkurrierende Methoden überwiegen:

• Ein Verfahren fordert die Aufteilung eines Aktienportfolios in Inland und Ausland und dann in verschiedenen Stilen: Large-Cap, Small-Cap, Mid Cap, Wert und Wachstum.

• Die andere Methode fordert Prozentsätze eines Portfolios zu verschiedenen Branchen Aufteilung: Gesundheitswesen, Versorger, Energie, Finanzen und so weiter.

Füllen Sie Ihre Stil-Box

Die meisten versierte Anleger haben einige Aktien in jedem Feld der Stil-Box oder Gitter (Auch bekannt als die Morningstar Gitter). Eine Reihe von ETFs zur Verfügung jeden Stil passen.

Der Grund für die Stil-Box ist einfach: Die Geschichte zeigt, dass die Unternehmen unterschiedlicher Kappe (Kapitalisierung) Größe (in anderen Worten, große Unternehmen und kleine Unternehmen), und Wert und Wachstumsunternehmen sind in der Regel unter verschiedenen wirtschaftlichen Bedingungen zu steigen und fallen.

Morningstar hat, wie gut verschiedene Anlage styleshave verfolgt in den letzten Jahren ergangen ist. Beachten Sie, dass eine Reihe von ETFs zur Verfügung stehen jeden Stil passen.

2006	2007	2008	2009	2010
Large-Cap-Wachstums	5.7	12.3	-41.9	44.4	12.9
Large Cap-Wert	25.8	-0,4	-36.1	11.4	14.7
Small-Cap-Wachstum	100	11.1	-39.9	33.0	31.3
Small-Cap-Wert	20,0	-8.1	-31.7	40.3	26.0

Kaufen Sie nach Branchen

Das Aufkommen von ETFs hat sich weitgehend die Verwendung von Sektor zu investieren als Alternative zum Netz hervorgebracht hat. Die Untersuchung der beiden Modelle Zehen bis zu den Zehen ergeben sich einige interessante Vergleiche - und viel zu denken.

Eine Studie über die Industrie-Sektor zu investieren, die von Chicago ansässige Ibbotson Associates, kam zu dem sehr günstigen Ergebnis, dass Sektor zu investieren, um Grid-Investitionen eine potenziell bessere Diversifikations ist da mal seit den 1960er Jahren verändert haben, wenn Stil investieren erste populär wurde.

# 147-Globalisierung hat zu einem Anstieg der Korrelation führte zwischen nationalen und internationalen stocks- großen, mittleren und Small-Cap-Aktien haben eine hohe Korrelation zueinander. Die Leistung des Unternehmens mehr auf seine Industrie gebunden als an das Land, in dem es basiert, oder die Größe des Marktes Kappe, # 148- abgeschlossen Ibbotson.

Die Jury ist noch heraus, aber man kann durch den Vergleich der Daten auf Stil Leistung zu den Daten über die Industrie Leistung, die in diesem Artikel ein wenig Vergleich der eigenen zu tun. Beachten Sie, dass durch die Verwendung der beiden Methoden der Diversifikation, Jahre einige Ihrer Investitionen riechen sollte wie Rosen in, wenn andere stinken.

Auch daran erinnern, dass alle Bestände im Jahr 2008 abgestürzt, aber zu deutlich unterschiedlichen paces- erholt dies gilt für verschiedene Arten und Sektoren ist. Und es ist sicherlich richtig, für verschiedene geographische Regionen.

Gemessen an ihren jeweiligen Dow Jones Indizes, können wir, wie gut verschiedene Branchen in den letzten Jahren ging es zu verfolgen. Ja, es gibt ETFs, die jede dieser Branchen zu verfolgen - und viele mehr.

2006	2007	2008	2009	2010
Gesundheitswesen	6.9	8.4	-22.8	21.7	4.5
Grundeigentum	35.3	-18.1	-40.1	30.8	26.9
Basic Materials	17.6	32.9	-50.8	65,5	31.7
Telekommunikation	36.0	-0,8	-42.5	27.1	21.3