Wie Sie Ihre Sector ETF Investitionen zu diversifizieren

Mit Sektor ETFs Ihr Portfolio zu diversifizieren, kann eine vorteilhafte Strategie sein. Eine eingehende Studie über die Industrie-Sektor zu investieren, vor einigen Jahren getan von Chicago ansässige Ibbotson Associates (jetzt Teil von Morningstar), kam zu dem sehr günstigen Ergebnis, dass Sektor zu investieren - denn mal angeblich geändert haben - ist möglicherweise ein überlegenes Diversifikations zu Gitter (Stil) investieren.

Die Globalisierung hat zu einem Anstieg der Korrelation führte zwischen nationalen und internationalen stocks- großen, mittleren und Small-Cap-Aktien haben eine hohe Korrelation zueinander. Die Leistung des Unternehmens mehr auf seine Industrie gebunden als an das Land, in dem es basiert oder der Marktkapitalisierung, schloss Ibbotson.

Der Ibbotson Bericht noch nicht zu Ende. Es ist auch Sektor investieren als überlegen Instrument priesen für ein Portfolio der Feinabstimmung eines einzelnen Risikotoleranz des Investors entsprechen. Ein konservativer Investor könnte Übergewicht Utilities (eine weniger volatile Sektor) - ein aggressiver Investor könnte in Richtung Technologie kippen (whooeee).

Das klingt wie ein guter Plan, obwohl der Hauptautor der Studie hat einmal gesagt, dass er den größten Teil seines persönlichen Portfolio noch aufgeteilt in Wert, Wachstum, Large-Cap und Small-Cap. Aber er hat einige Industrie-Sektor ETFs (für die Feinabstimmung), wie auch.

Wie Sie Ihren optimalen Bereich ETF-Mix zu berechnen

Wenn Sie den Sektor Weg gehen werden und Ihre gesamte Aktienportfolio aufzubauen, oder einen guten Teil davon, aus Industrie-Sektor ETFs, bevor Sie etwas tun, werfen Sie einen Blick auf die Aufschlüsselung der Branchen. Stellen Sie sicher, Sie in der Lage sind Zuweisungen müssen alle oder die meisten wichtigen Bereichen der Wirtschaft.

Einige Berater würden Sie sagen, Ihre Zuweisungen halten etwa proportional zu jedem Sektor Anteil am breiten Markt. Das ist anständig Beratung, mit nur ein wenig Vorsicht: Hatten Sie diesen Ansatz im Jahr 1999 genommen, Ihr Portfolio nach oben mit der Technik, zu diesem Zeitpunkt der Bruttoüberteuerung des Sektors gegeben chocked worden wäre. (Und Sie würden ein Bad im folgenden Jahr genommen haben.)

Egal, welche Sektoren sind heiß im Moment, kein einziger Sektor sollte jemals mehr als 20 Prozent des Aktienportfolios ausmachen.

Starten Sie vielleicht mit rund Ihre sektorbasierten Portfolios nach der Marktkapitalisierung der einzelnen Sektoren Zuteilung und dann zwicken von dort - die nicht auf Kristallkugel Vorhersagen der Zukunft, sondern auf die einzigartigen Eigenschaften der einzelnen Sektoren.

Sucht Risikoanpassung mit hoher und niedriger Volatilität Sektor ETFs

Einige Branchen haben bewiesen historisch höhere Rendite und ein höheres Risiko. (Return und Risiko sind in der Regel Hand in Hand zu gehen.) Die gleichen Regeln, die für Stil zu investieren gelten gelten für Sektor zu investieren. Wissen, wie viel Volatilität Sie können Magen, und dann, und nur dann, bauen Sie Ihr Portfolio im Einklang mit Ihrem Risikotoleranz.

Denk daran, dass irgendein einzigen Sektor - auch Dienstprogramme, die am wenigsten volatilen von allen - tendenziell volatiler sein als der gesamte Markt, weil es wenig Diversifizierung ist. Nicht nachsichtig!

Schließlich bedenken Sie, dass Ihre Zuordnung zwischen Anleihen und Aktien wird mit ziemlicher Sicherheit haben viel mehr auf dem Gesamtrisiko tragen und zurück als wird Ihre Mischung aus Aktien.