Die Vanguard Edge Investmentfonds und ETFs

Wenn Sie einen Vanguard Investmentfonds besitzen, und Sie wollen die Vanguard ETF zu konvertieren, die den gleichen Index bildet, können Sie dies ohne steuerliche Auswirkungen tun.

Die Umwandlung ist steuerfrei, weil Sie tatsächlich eine Klasse von Aktien für eine andere Klasse von Aktien Austausch werden, die alle innerhalb des gleichen Fonds. Du kannst das nur mit Vanguard ETFs. Vanguard hat tatsächlich ein US-Patent, das sie ein Monopol auf diese Aktienstruktur gibt.

Zum Beispiel, wenn Sie Aktien der Vanguard Gesamtaktienindex Fonds (VTSMX) besitzen, und Sie entscheiden, dass Sie sie für den Vanguard Gesamt Stock Market ETF (VTI) austauschen möchten, können Sie keine Sorge, so und nicht darüber, dass sie zu nehmen eine Steuer-Hit.

So sollten Sie es tun? Die Kostenquote auf dem Investmentfonds beträgt 0,18. Die Kostenquote auf der ETF beträgt 0,07. Wenn Sie haben, sagen, $ 20.000 auf dem Konto, von dem Investmentfonds der ETF bewegen werden Sie 22 Gebühren pro Jahr in Management $ sparen. Und die Umwandlung kann möglicherweise auch sparen Sie ein oder zwei Dollar pro Jahr in Form von Steuern.

Es würde sich lohnen, Ihre Mühe, den Austausch nur zu machen, wenn Sie Ihre Investition für mehr zu halten waren auf der Suche als ein paar Jahren.

nur in einer Richtung zu beachten, dass die steuerfreie Übertragung arbeitet. Wenn Sie ETF-Anteile haben, die im Wert geschätzt haben, können Sie sie nicht zu Investmentfonds Aktien umwandeln, ohne einen steuerpflichtigen Gewinn entstehen (es sei denn Sie sie in einem Rentenkonto halten).