Kostenvorteil von Exchange-Traded Funds
Einige der vielen Vorteile von Exchange Traded Funds (ETFs) sind niedrige Kosten, Steuereffizienz, Transparenz (Sie wissen, was Sie kaufen), und die lange Erfolgsgeschichte für indizierte Investitionen.
In der Welt der aktiv verwalteten Investmentfonds (die meisten Investmentfonds zu sagen ist), die durchschnittliche jährliche Verwaltungsgebühr gemäß Morningstar, beträgt 1,33 Prozent der Kontostand. Das klingt nicht viel, aber nicht die Irre geführt werden.
Ein ausgewogenes Portfolio mit beiden Aktien und Anleihen können zurückkehren, sagen wir, 7 Prozent im Laufe der Zeit. In diesem Fall bedeutet 1,33 Prozent an einen Dritten zu zahlen, dass Sie habe gerade um etwa ein Fünftel Ihrer gesamten Anlageerträge gesenkt. In einem schlechten Jahr, wenn Ihre Investitionen verdienen, sagen wir, 1,33 Prozent, haben Sie senkte nur Ihre Investition wieder Null.
Die durchschnittliche Gebühr für Investmentfonds beträgt 1,33 Prozent, aber Gebühren sind so hoch wie 10 Mal so hoch gewesen. Verrückt. Die Investition in einen solchen Fonds wirft Geld in den Wind. Doch die Menschen es tun.
Die Chancen, dass Ihre Abwicklung voraus nach einer solchen hohen Gebühren zu zahlen sind neben Null. Bezahlen ein Belastung (Ein Eingang und / oder Rücknahmegebühr), die so viel wie 8,50 Prozent betragen kann, ist nur als nussig. Doch die Menschen es tun.
In der Welt der Indexfonds sind die Kosten viel niedriger, mit dem Index Investmentfonds mit durchschnittlich 0,64 Prozent und ETFs mit durchschnittlich 0,50 Prozent, obwohl viele der traditionellen inländischen indiziert ETFs kosten nicht mehr als 0,20 Prozent pro Jahr in der Managementgebühren. Eine Handvoll sind unter 0,10 Prozent.
Einige Gebühren sind so niedrig, als vernachlässigbar zu sein. Jeder ETF gezeigt hat hier eine jährliche Verwaltungsaufwand von 0,12 Prozent oder weniger.
| ETF | Ticker | Jährliche Verwaltungskosten |
|---|---|---|
| Fokus Morningstar US-Market Index | FMU | 0,05% |
| Fokus Morningstar Large Cap Index | FLG | 0,05% |
| Schwab US-Gesamtmarkt | SCHB | 0,06% |
| Vanguard SP 500 | VOO | 0,06% |
| Vanguard Gesamtaktienmarkt | VTI | 0,07% |
| Schwab US-Large-Cap | SCHX | 0,08% |
| SPDR S & P 500 Index | SPION | 0,09% |
| iShares S & P 500 Index | IVV | 0,09% |
| PIMCO 1-3 Jahre US-Treasury-Index | Tuz | 0,09% |
| Vanguard Large Cap | VV | 0,12% |
| Vanguard Short-Term Bond | BSV | 0,12% |
Zahlreiche Studien haben gezeigt, dass Low-Cost-Fonds einen großen Vorteil gegenüber höheren Kosten Mittel haben. Eine Studie von Morningstar sah Aktienrenditen über einen Zeitraum von fünf Jahren. In fast jeder Kategorie der Aktienfonds, Low-Cost-Fonds schlagen die Hose aus High-Cost-Fonds. Glauben Sie, dass hohe Gebühren durch die Zahlung Sie besser Fondsmanagement sind immer? Kaum.
Das Morningstar Studie fand heraus, zum Beispiel, dass unter den Investmentfonds, die große Mischung Aktien halten (Mischung eine Kombination von Wert und Wachstum bedeutet. . . ein SP 500 Fonds würde eine Mischung Fonds sein, zum Beispiel) betrug die jährliche Gewinn 8,75 Prozent für diesen Fonds in der kostspieligste Quartil der Fonds- die Verstärkung für die am wenigsten kostspielige Quartil war 9,89 Prozent.