Warum Retirees Want Mai - oder Not - to Work

Viele neu Senioren finden sie müssen eine schwierige Wahrheit ins Gesicht - ihren Ruhestand Notgroschen einfach nicht so weit gehen, wie sie es gedacht hätte, vor allem mit Gesundheitskosten doppelt so schnell wie die Einkommen steigen. Das macht die Sache noch schwieriger, wenn Sie auf einem festverzinslichen Renten Budget ohne Chance sind für Raises diese ständig steigenden Kosten zu decken.

Hier sind einige Szenarien, warum Menschen brauchen oder wieder an die Arbeit gehen wollen:

• Ohne Rückzumindest in Teilzeit zu arbeiten, um Ihr Einkommen im Ruhestand zu ergänzen, können Sie schnell feststellen, dass Ihr Geld ausgeben Sie gedacht, für die Unterhaltung zur Verfügung stehen und schnell verschwindet reisen. Da das Gesundheitswesen und andere Lebenshaltungskosten weiterhin im Ruhestand zu steigen, könnten Sie feststellen, dass Sie nicht einmal genug Geld für den Tag zu Tag, was man braucht verfügen.

• Sie haben wahrscheinlich lesen Geschichten in Ihrer Lokalzeitung über Senioren Tiernahrung, um zu essen, ihre Medikamente in der Lage sein zu leisten. Während Medicare-verschreibungspflichtige Arzneimittel Abdeckung zu einem gewissen Grad hilft, haben die berüchtigte Medicare Part D Donut-Loch, wo ganz plötzlich Senioren finden sie keine Deckung für eine Weile, ist nach wie vor die Schaffung von Finanzkrisen für viele Menschen angewiesen auf ein festes Einkommen, die sich nicht leisten können, monatliche finanzielle Überraschungen.

• Während im Gesundheitswesen Kosten das größte Problem sein kann, Menschen, die für Unternehmen gearbeitet, die verkauft wurden oder in Konkurs ging zu hart getroffen werden kann. Viele dieser Menschen, die eine bestimmte garantierte Rente Fund erwartet sie etwa die Hälfte sind zu verdienen, was sie erwartet, wenn das Unternehmen auf eine andere Art des Arbeitgebers-Pensionsplan, wie ein Cash-Balance-Plan umgestellt. Plötzlich finden sie heraus, dass sie keine andere Wahl haben, gehen zurück, um die Rechnungen zu bezahlen, zu arbeiten.

• Andere müssen nur zugeben, dass sie nicht genug gespeichert haben, den Lebensstil zu halten sie sich daran gewöhnt haben und genießen wollen, um fortzufahren. Wieder andere, die dachten, sie Eigenkapital von vor 20 bis 30 Jahren, haben in der Heimat eine Million Dollar $ 500.000 hatte und geplant, dass für ihren Ruhestand Portfolio zu verwenden, fand es die Hälfte wert ist, was sie erwartet, als die Immobilienblase im Jahr 2006 rund um die USA platzen .