Einkaufen rund um ein Coverdell Bildung Sparkonto eröffnen

Nicht jede Bank, Spar- und Kreditgesellschaft und Investmentfonds-Unternehmen bietet Coverdell Education Savings Accounts (ESAs). Prüfen Sie rund um und Fragen stellen. Die Finanzinstitute müssen, anzuwenden und durch, der IRS genehmigt werden, um Coverdell Konten anzubieten. Ein guter Ort, um die Suche zu starten und zu sammeln Informationen über die verfügbaren Hüter und Treuhänder ist IRS Ankündigung 2002-12.

IRS Ankündigung 2002-12 setzt eindeutig die Regeln aus, die bestimmen, welche Unternehmen als nicht-Bank Treuhänder oder Depot von ESAs Coverdell wirken. Diese Mitteilung enthält auch eine Liste der Nicht-Bank-Treuhänder und Verwalter. Wenn Sie Nicht-Bank-Custodians oder Treuhänder zu untersuchen, müssen Sie wissen, dass sie Sie mit einer Kopie der IRS Bekanntmachung der Zulassung zur Verfügung stellen müssen, bevor sie Ihr Konto übernehmen können.

Announcement 2002-12 liefert Namen und Adressen der zugelassenen Nicht-Bank-Treuhänder und Verwalter, und einige der Namen auf der Liste können Sie sich überraschen. Die Liste umfasst nicht nur Kreditgenossenschaften, Fondsgesellschaften und Broker-Firmen, sondern auch Finanzberater und Versicherungsunternehmen (aber denken Sie daran, Sie nicht in Lebensversicherungsprodukte in diesen Konten zu investieren).

Einige ausländische Banken sind auch auf der Liste, da ein paar wirklich unerwarteten Einträge sind - das Berklee College of Music, der Christ und Missionar Allianz, und die El Paso Electric Company. Natürlich braucht man nicht rein in das Geschäft der Finanzdienstleister sein zu beantragen und als Nicht-Bank Treuhänder oder Depot von ESAs Coverdell genehmigt werden.

Seit dem 31. Dezember 2001 hat die IRS genehmigt andere Nicht-Bank-Treuhänder und Depotkonten Coverdell zu bieten. Wenn in Ihrer Untersuchungen, finden Sie einen Plan, der gut aussieht und dass Sie teilnehmen wollen, so stellen Sie sicher, dass Sie eine Kopie der erforderlichen Genehmigungsbescheid von der IRS erhalten, bevor Sie ein Konto und Hand über Ihr Geld öffnen.

Unabhängig davon, ob der Plan Sie wählen, wird von einer Bank gesponsert, eine Institution, aufgeführt auf Announcement 2002-12 oder einer neueren Eintrag in das Coverdell Spiel, Ihre Depotbank oder Treuhänder müssen Sie bieten mit einer Kopie des Vertrauens oder Verwahrungsvertrag regeln Ihre Konto, bevor Sie überhaupt das Konto zu eröffnen. Sehr häufig ist es auf die tatsächliche anwendungs- angebracht, diese Vereinbarung zu halten als Teil Ihrer permanente Aufzeichnungen.