5 Tipps zur Vereinfachung der investitionsbezogene Steuern

Für einige Menschen, die Investitionstätigkeit erschwert wirklich jährlichen Steuererklärung Vorbereitung. In der Tat, ohne allzu viel Mühe gelingt es einigen Menschen so ihre Steuererklärungen aufgrund ihrer Investitionen erschweren, dass der Anleger keine Hoffnung auf die Vorbereitung hat eine solche selbst Rückkehr und kann für den professionellen hochpreisige Steuererklärung Vorbereitung gehen müssen.

Glücklicherweise kann ein paar einfache Tricks stark die Steuerbilanz zu Person Anlagetätigkeiten in Verbindung zu vereinfachen. Und die Tricks kann ein Investor erlauben, seine oder ihre vorzubereiten ihn zurückkehren oder sich oder zu vertretbaren Kosten.

Tipp # 1: Der Handel mit steuerbegünstigten Konten

Wenn Sie vorhaben, aktiv zu handeln (regelmäßig und aktiv Aktien und Anleihen zu kaufen), bewegen sich diese Tätigkeit zu einer latenten Steuer-Konto wie ein selbstgesteuertes IRA.

Steuerpflichtig Handel schafft viel Arbeit auf einer Steuererklärung - darunter viele Details auf Schedule D (von Form 1040), Capital Gewinne und Verluste, und die damit verbundene Formular 8949, Sales und sonstige Übertragung von Kapitalvermögen. Aber durch den Handel in latenten Steuer-Konto zu bewegen, all diese Arbeit verdunstet. Dieser Ansatz eliminiert auch eine der häufigsten Auslöser für IRS Korrespondenz Audits: mismatched Broker Erlöse aus Investitionstätigkeit.

Tipp # 2: eine gegebene Sicherheit in einem einzigen Konto Handel

Wenn Sie in einem zu versteuernden Konto handeln müssen, sollten Sie jede gegebene Sicherheit (Anteile an Apple, Inc., zum Beispiel) für den Handel nur in einem einzigen Konto.

Mit anderen Worten, wenn Sie ein Schwab-Konto haben, eine E * Trade-Konto und ein Fidelity-Konto handeln nicht Aktien von Apple in allen drei Konten. Sie werden nicht in der Lage sein, auf einfache Weise die Wasch Verkauf Regeln gelten, wenn Sie Ihr Trading zu verbreiten. Und Sie werden nicht in der Lage sein, einen kompetenten Buchhalter-Check für Wash Sales-was zu vermeiden, wird teuer.

Tipp # 3: Vermeiden Sie ausländische Konten

Der Kongress hat stark erhöht die Kosten für die US-Investoren investieren Geld in Offshore-Konten. Dementsprechend sollten Sie daher diese Optionen zu vermeiden, so dass Sie jährlich Formular 8938, Erklärung angegeben Foreign Financial Assets Vorbereitung vermeiden können und Formular TD F 90-22.1, Bericht des Foreign Bank und der Finanzierungsrechnung.

Tipp 4: tropfen nicht ein zu versteuerndes Konto in

Viele Leute mögen Dividende Reinvestition Programme zu verwenden, oder DRIPs, ihre Investitionen in Dividendenrendite zu wachsen. Solche Programme sind bequem und im Laufe der Zeit summieren.

Wenn Sie jedoch in DRIPs innerhalb eines steuerpflichtigen Konto teilnehmen, können Sie eine Reihe von Arbeit für sich selbst erstellen. Sie müssen sorgfältig Schritten in regelmäßigen Abständen verfolgen über die Zeit, die Sie, die Aktien halten und die Dividenden reinvestiert, so dass Sie eines Tages Ihren Gewinn oder Verlust berechnen kann.

Der Trick hier ist also, entweder zu DRIPs vermeiden, oder sie innerhalb latenten Steuer-Konten verwenden, in denen Sie sich um die Kapitalgewinne Berechnungen keine Sorge.

Tipp 5: Verstehen Sie, wie Partnerschaft funktioniert Buchhaltung

Bevor Sie in einer Partnerschaft investieren sicher, dass Sie verstehen, wie Partnerschaft Buchhaltung arbeitet. Die meisten Kleinanleger nicht. Und als Ergebnis erhalten sie manchmal schreckliche Überraschungen bei Steuer-Zeit.

Zum Beispiel, Sie schulden wahrscheinlich keines der Staaten, in denen eine Investitionspartnerschaft ein Ausländer Steuererklärung arbeitet. So sicher sein, Sie dazu bereit sind.

Ein weiteres Beispiel: Keiner der Komplexität dessen, was in einer Partnerschaft los ist versteckt. Diese Komplexität fließt einfach durch die Rückkehr Partnerschaft Steuer und dann auf die Steuererklärungen der einzelnen Partner über die Partnerschaft Schedule K-1.

Dementsprechend wird, wenn Sie in der Öl- und Gas Partnerschaft mit Depletion von Zertifikaten oder Hedge-Fonds mit mitteilungspflichtigen Geschäfte sind zu investieren, wollen Sie zuerst sicherstellen, dass Sie wissen, wie mit all dieses Zeug zu beschäftigen. Oder stellen Sie sicher, dass Sie bequem sind Zahlung jemand anderes mit diesem Zeug zu beschäftigen.