Wie ein Trust Vermögen zu schützen

Unter den unzähligen Pflichten Sie als Treuhänder übernehmen ist eine Pflicht, die Treuhandvermögen zu schützen. In der heutigen Finanzwelt, die Vermögenswerte zu schützen höchstwahrscheinlich bedeutet nicht, mit denen diese Vermögenswerte hängen an das Vertrauen finanziert wurde - es sei denn, diese Vermögenswerte von Aktien eines eng gehaltenen Unternehmen bestehen, Familienunternehmen Bauernhof oder dergleichen, dass die grantor speziell instruiert im Vertrauen erhalten.

Sie werden sehen, die Vermögenswerte zu diversifizieren für bescheidene Gewinne zu ermöglichen, während Verluste zu verhindern. Sie können die Hilfe von Anlageberater zu gewinnen, Treuhandgesellschaften Banken und Maklerfirmen. Zusätzlich Anwälte, Buchhalter und immatrikuliert Mittel können in den Prozess der Hilfe sein, das Vermögen eines Trusts zu verwalten.

In diesem Fall Sie Ihre Pflicht als Treuhänder erfüllen, indem sie den Vermögenswert zu halten und zu sehen, dass es so kompetent wie möglich verwaltet wird. Doch in dem Dokument eine Anweisung Sperrung bestimmter Vermögenswerte zu behalten, als Treuhänder Sie ständig auf das Vermögen aussehen muss, um festzustellen, ob sie die am besten geeigneten sind die Vertrauens Zwecken dienen.

Die Diversifizierung der Vermögenswerte des Vertrauens

# 147-nicht alle Eier in einen Korb # 148- nicht nur auf dem Hof ​​an. Einer der Eckpfeiler der Anlagephilosophie des heutigen Vermögen in verschiedene Klassen, wie Aktien und Anleihen sowie in verschiedenen Branchen wie Transport, Gesundheitswesen, Konsumgüter, Energie-Aktien, und so weiter zu diversifizieren. Durch die Verteilung des Risikos auf mehrere Anlageklassen und mehreren Branchen, die Gefahr der Gesamtverlust verringert.

Die Theorie ist, dass nicht alle Investitionen in gleicher Weise für alle Marktbedingungen zu reagieren, so sind Sie besser vorbereitet für Marktveränderungen in einer Klasse oder Vermögenswert oder eine Branche, wenn Sie in mehreren investiert. Diversified Investmentfonds oder Investmentfonds Familien können in einem kleineren Vertrauen zu diversifizieren Vermögenswerte eine Antwort geben.

Im Gegensatz zu Ihrem eigenen Geld zu investieren, wo Sie erlaubt sind in etwas zu investieren, das legal ist, als Treuhänder zu investieren erfordert, dass Sie alle gebotene Sorgfalt walten Investitionen in die Erforschung und übernehmen nur mäßiges Risiko. Spekulieren, wenn auch nicht ausdrücklich verboten ist, wird dringend abgeraten. Ihr Ziel sollte nicht sein, große Höhen zu erklimmen, sondern bescheidene Gewinne zu ermöglichen und drastische Verluste zu verhindern.

Anderenfalls angemessen, das Vermögen zu diversifizieren innerhalb des Vertrauens gehalten (mit Ausnahme der Vermögenswerte, die der Konzessionsgeber erfordert insbesondere, dass Sie behalten) können Sie den Vorwurf der Inkompetenz verlassen (oder noch schlimmer) von den Vertrauen Begünstigten oder nacherbe. Wenn Sie eine Anlagepolitik wählen, die auf die Standard Weisheit zuwiderläuft, dokumentieren Sie Ihre Argumentation und Ihre Entscheidungen vorbereitet werden, zu verteidigen - vor Gericht, falls erforderlich.

Um Hilfe zu bitten in einem Treuhandvermögen verwalten

von Mund zu Mund, von anderen Fachleuten und sogar aus der Werbung - - Empfehlungen zu bekommen ist groß, aber sicher sein, sie gründlich zu prüfen, um einen Anruf zu dem Better Business Bureau, einschließlich, um zu sehen, ob irgendwelche Beschwerden gegen sie eingereicht wurden.

Wenn die Verwaltung von Vermögen das Vertrauen der erweist sich als eine Aufgabe zu sein, dass Sie nicht eine komfortable Handhabung auf eigene Faust sind, können die folgenden Arten von Profis bieten Unterstützung:

• Anlageberater: Ein Anlageberater ist eine Person oder Firma, die den Treuhänder, was Investitionen berät zu dem Zweck, das Vertrauen gegeben machen, seine Größe, und die Bedürfnisse der Begünstigten. Wenn Sie einen Anlageberater zu verwenden, immer eine, die eine Gebühr für die in Rechnung stellt, nicht derjenige, der erhält einen Prozentsatz des Umsatzes!

• Treuhandgesellschaften, Banken und Broker: Treuhandgesellschaften und Banken, die Trust-Abteilungen haben zum Halten der Vermögenswerte des Vertrauens, nützlich sein. Sie können regelmäßige Aussagen, Jahresabschluss vorbereiten und Einkommensteuererklärungen und investieren auch die Vermögenswerte (alle gegen Gebühr, natürlich). Das Treuhandvermögen kann auch in einem Broker-Konto oder Konten platziert werden, die Sie mit periodischen Aussagen und Anlageberatung bieten. Im Allgemeinen sind die in dieser Option beteiligt Gebühren sind für den Handel. Einige Broker Vorbereitung Jahresabschluss und Steuererklärungen für weitere Gebühr- andere nicht. Wenn Sie diesen Service benötigen, fragen Sie, bevor Sie das Konto zu eröffnen.

• Rechtsanwälte, Steuerberater, und schrieb sich Mittel: Rechtsanwälte, die in das Kartellrecht spezialisiert haben, können bei der Auslegung des Vertrauens Instrument für Sie nützlich sein und mit staatlichen Gesetzen zu führen. Abhängig von den individuellen Landesgesetzen, Anwaltskanzleien können auch Vertrauen Abteilungen haben, wo das Vermögen des Trusts investiert werden kann und das Vertrauen können verabreicht werden. Buchhalter und eingeschrieben Agenten, die mit Vertrauen Verwaltung vertraut sind, können accountings und Einkommensteuererklärung vorzubereiten.

Jedes Grundstück und Vertrauen erfordert verschiedene Ebenen und Arten von Beratung. Einige zusätzliche professionelle Sie können konsultieren gehören die folgenden:

• Unternehmensberater: Ist ein Vermögenswert des Trusts oder Anwesen ein operatives Geschäft ist, nicht schüchtern sein, um jemanden zu finden, damit Sie es laufen.

• Charitable Berater: Wenn Sie Treuhänder von einer gemeinnützigen Stiftung sind, können seriöse Berater unterstützen Sie bei der Entwicklung der karitativen Richtung der Stiftung und zeigen Ihnen, wie gemeinnützige Organisationen zu identifizieren Sie die Stiftung dazu beitragen möchten.

• Ärzte und andere medizinische Fachkräfte: Als Treuhänder, sind Sie oft mit der Bereitstellung von Ressourcen berechnet, die Gesundheit und das allgemeine Wohlbefinden des Vertrauens Begünstigten zu schützen. Manchmal muss man mehr tun, als nur die Rechnung -Sie haben tatsächlich Vereinbarungen mit verschiedenen medizinischen Fachleuten für notwendige Dienstleistungen.

• litigators: Auch wenn Sie als Treuhänder, vermutlich bereits einen Anwalt haben, können Sie Sie Darstellung in einer Klage müssen finden, den Zustand oder Vertrauen beteiligt sind. Denken Sie daran, das Vertrauen oder Anwesen Anwalt nicht immer Erfahrungen in Rechtsstreitigkeiten und in Gerichts Situationen, und Sie werden wahrscheinlich verweisen Sie auf einen kompetenten litigator in Ihrer Nähe, wenn Sie sich in dieser Situation, die er finden oder sie nicht beleidigt, wenn du gehst an anderer Stelle für die Darstellung, und in der Tat sollte der Umzug applaudieren.