Companion Content für das E-Buch zahlen weniger Steuern auf Ihre Investitionen in einem Tag für die Kanadier für Dummies

Hier sind einige schnelle und einfache Strategien, um Ihnen auf Ihre Steuerrechnung in Kanada zu speichern. Wenn Sie alle diese Taktik sind beschäftigt, erhalten Sie ein A + für mit Ihren Steuern das ganze Jahr lang geschafft!

Öffnen Sie ein TFSA

Die (jetzt nicht mehr so) neuen steuerfreie Sparkonto (TFSA), im Jahr 2009 ins Leben gerufen, ist der ideale Ort, um $ 5.000 Einsparungen zu setzen (pro Jahr!) Und steuerfreie Erträge und / oder Gewinne für das Leben zu verdienen. Entnahmen nicht besteuert werden, nicht negativ auf Ihre Eignung für die Regierung geprüften Leistungen beeinflussen, und kann das folgende Kalenderjahr neu eingebracht werden.

Maximieren Sie Ihre RRSP Beiträge

Nutzen Sie eine der letzten großen Steuerparadiese. Ein RRSP (eingetragenes Retirement Savings Plan) ist eine Vereinbarung, die Sie für Ihren Ruhestand auf eine steuerfreundliche Basis zu speichern. Mittel, die Sie beitragen, werden nicht besteuert, bis Sie sie zurückziehen. Der maximale Beitrag, den Sie für das Jahr 2012 machen können, ist 18 Prozent des Erwerbseinkommens bis zu einem Maximum von $ 22.970, und dieser Betrag wird jährlich indexiert werden.

Richten Sie eine spousal RRSP

Der primäre Vorteil eines spousal RRSP ist, dass zurückgezogen Mittel können in der Regel in den Händen eines niedrigeren Einkommen Ehegatten besteuert werden.

Denken Sie über eine RDSP für eine behinderte Person Öffnung

Wenn Sie oder jemand, den Sie kümmern sich um eine Behinderung hat, sollten Sie einen registrierten Behinderung Sparplan (RDSP) eröffnen. Beiträge zu RDSPs, beschränkt auf $ 200.000 über die Lebensdauer des behinderten Begünstigten, um bis zu $ ​​90.000 in Kanada Disability Einsparungen Zuschüsse und Anleihen erweitert werden.

Verdienen steuereffiziente Anlageerträge

Wenn Sie Ihren TFSA ausgereizt haben (Tax Free-Sparkonto) und RRSP Beiträge, steuereffiziente Anlageerträge außerhalb dieser steuerbegünstigten Pläne betrachten von in kanadischen dividendenzahlende Aktien, für Dividenden zu investieren, die für die Dividendensteuergutschrift qualifizieren, und Kapitalgewinne, die nur die Hälfte zu versteuern.

Öffnen Sie RESP für Ihre Kinder

Kinder sind auf jeden Fall eine Investition! zu nutzen Sie die 500 $ Kanada Bildungs-Sparzuschuss Vergessen Sie nicht, registrierte Bildung Sparplan (RESP) in diesem Jahr jedes Kind mindestens $ 2.500 Beiträge. Sie können aus den Vorjahren auf verpasste CESGs aufholen können auch.

Entdecken Rentensplitting

Wenn Sie Renteneinkommen im Jahr erhalten haben, achten Sie darauf, ob zu untersuchen Aufspaltung auf die Hälfte dieses Einkommen mit Ihrem Ehepartner oder Partner sinnvoll ist, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen.

Betrachten Splitting

Eine eheliche Einkommen spalt Strategie, wo die höheren Einkommen Ehepartner oder Partner Darlehen Mittel an die unteren Einkommen Ehepartner oder Partner zu investieren, kann ideal sein angesichts der Rekordtief vorgeschriebenen Zinssatz, der derzeit bei 1 Prozent eingestellt ist (und bleibt bei 1 Prozent bis mindestens zum 31. Dezember 2012).

Spenden # 147-in Art # 148- für wohltätige Zwecke

Wenn Ihre wohltätige Zwecke für das Jahr planen, sollten Sie schätzen Wertpapiere direkt zu Ihrem Wohltätigkeits der Wahl zu spenden. Sie erhalten eine Spendenbescheinigung für den vollen Wert der Wertpapiere, die Sie keine Steuer auf Kapitalgewinne aufgelaufene gespendet und zu bezahlen.

Planen Sie jetzt eine Steuererstattung zu vermeiden

Wenn Sie regelmäßig eine große Steuer-Rückerstattung jedes Frühjahr bekommen - sagen, weil Sie für das Kind Steuergutschrift berechtigt sind - zu prüfen, für eine Reduzierung der Quellensteuer Anwendung mit CRA Form T1213. (Sie müssen die Form jedes Jahr abzuschließen.)