Tax-Free-Sparkonten: TFSA Tipps für Kanadier
Canada Revenue Agency hat uns alle ein kleines Geschenk vor kurzem. Ab Januar 2009 können Sie beherbergen ein Jahr in Anlagen in einem Tax-Free-Sparkonto bis $ 5.000 bis (TFSA). Die Schönheit der TFSA ist, dass Sie Bargeld nach Bedarf zurückziehen können - und Sie nicht über eine Steuerstrafe zahlen. Hier ist, was Sie über die kanadische TSFA in aller Kürze wissen müssen:
Sie können 18 einen Beitrag zu einem TFSA im Alter beginnen - alles, was Sie brauchen eine Sozialversicherungsnummer (SIN) ist.
TFSA Beitrag Raum ansammelt, auch wenn Sie ein Konto nicht öffnen. Was das bedeutet, ist, dass, wenn Sie nicht über ein Konto eröffnen oder einen Beitrag in diesem Jahr machen, bis zum nächsten Jahr, Sie $ 10.000 in Beitrag Zimmer warten und so weiter haben werden.
Über Beiträge unterliegen einer Strafsteuer von 1 Prozent pro Monat.
Förderfähige Investitionen in eine TFSA Der Bogen spannt sich vom täglichen Interesse Sparkonten zu Aktien, Investmentfonds, Anleihen, GIC, und in einigen Fällen, die Aktien kleiner Kapitalgesellschaften.
Die Erträge in einem TFSA verdient, einschließlich Zinsen, Dividenden oder Veräußerungsgewinne, ist nicht steuerpflichtig.
Im Gegensatz zu anderen steuerbegünstigten Sparform, die Sie tatsächlich Beitrag Raum das Jahr erholen, nachdem Sie einen Rückzug machen.
Wenn Sie sterben, geht der Marktwert Ihrer TFSA in Ihre Immobilien steuerfrei, aber jeder Gewinn oder Einkommen, das später aufbaut ist steuerpflichtig.
Sie können derzeit keine direkte Empfänger für einen TFSA nennen, aber künftige Änderungen Landesgesetze können, dass zulassen.
Die TFSA ist vielseitig, so dass Sie es in einer Reihe von Möglichkeiten zur Verfügung:
Supplementation Steuer-geschützten Geld in RRSPs und Registered Retirement Income Funds (RRIFs)
Sparen für die Ausbildung Ihres Kindes oder Ihre eigene Ausbildung
Thesaurierend eine Anzahlung auf ein Haus
Halten Sie einen Notfall-Fonds