Ein Exchange Traded Fund (ETF) soll die Preisbewegung eines ausgewählten Index wie der SP / ASX 200 in Australien oder den NZX 50 in Neuseeland zu verfolgen. Typischerweise wird ein ETF aus einem Korb von Aktien gemacht, die genau den Index entsprechen der ETF folgt.
ETFs können auch den Preis einer einzelnen Ware, wie Gold oder Silber zu verfolgen. Nicht alle ETFs sind gleich, aber. Bevor Sie tauchen, müssen Sie wissen, was Sie investieren in und die Risiken und Vorteile jeder Art von ETF.
ETFs einen Index in eine von drei Arten zu verfolgen, die jeweils mit unterschiedlichen Merkmalen:
Physischer Bestand: Der ETF investiert in den zugrunde liegenden Aktien eines Index und die Performance des ETF entspricht weitgehend den Index.
Synthetische Nachbildung: Die ETF nutzt Futures und Optionen ein Index die Leistung zu verfolgen, ohne tatsächlich die im Index enthaltenen Aktien zu besitzen.
Optimierte Probenahme: Nur die großen Bestände in einem Index sind direkt im Besitz - die Idee ist, dass Sie nicht alle Aktien in einem Index zu besitzen brauchen die gleiche Leistung zu erzielen.
Auf den ersten Blick ein Exchange Traded Fund (ETF) an einen verwalteten Fonds identisch zu sein scheinen. Immerhin wie ETFs verwaltete Fonds auch Körbe von Aktien oder Anleihen darstellen. Die beiden sind jedoch keine Zwillinge. Sie sind nicht einmal Geschwister. Cousins sind eher zu. Hier sind einige der großen Unterschiede zwischen ETFs und verwalteten Fonds:
ETFs Handel anders. Sie können gekauft und verkauft werden, und deren Preisänderungen, den ganzen Tag. Im Gegensatz dazu werden verwaltete Fonds in der Regel nicht an der Australian Securities Exchange (ASX) oder New Zealand Stock Exchange (NZX) aufgeführt. Sie haben die Fondsmanager (oder Ihr Finanzberater kann es für Sie tun) direkt zu kontaktieren und in der Regel ein Formular ausfüllen, um verwaltete Fondsanteile kaufen oder zu verkaufen. Der Preis, den Sie erhalten, ist der Wert des Fonds am Ende des Geschäftstages an diesem Tag.
ETFs sind billiger. Sie verlangen, dass Sie kleine Handels Provisionen zu zahlen, aber ETFs Wind in der Regel kostet Sie viel weniger als einen verwalteten Fonds, da die laufenden Betriebskosten sind in der Regel viel weniger. Die meisten ETFs berechnen nicht mehr als die Hälfte von 1 Prozent pro Jahr, einige weniger als ein Zehntel von 1 Prozent. Neuseeland ist die Ausnahme, wo ETFs Kosten pro Jahr zwischen 0,65 und 0,75 Prozent liegen.
ETFs sind in der Regel Indizes zu verfolgen. Manager von ETFs sind in der Regel sehr wenig Handel von Wertpapieren in den ETF zu tun. Die überwiegende Mehrheit der verwalteten Fonds-Manager verbringen viel ihrer Zeit den Handel.
ETFs können in weniger Steuern zur Folge haben. Wegen der niedrigen Portfolioumschlag und auch die Art, wie sie strukturiert sind, ETFs Anlagegewinne in der Regel mehr sind vorsichtig als die Gewinne auf verwalteten Fonds besteuert.
Die folgende Tabelle zeigt die wichtigsten Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen ETFs und gemanagte Fonds.
Exchange Traded Funds im Vergleich zu Managed Funds| ETFs | Managed Funds |
|---|
| Zum Preis gekauft und den ganzen Tag verkauft? | ja | Nein |
| Bieten einige Investitionen Diversifizierung? | ja | ja |
| Mindestanlage erforderlich? | Nein | ja |
| Erworben durch einen Börsenmakler? | ja | Manchmal |
| Haben Sie eine Gebühr oder Provision zu zahlen, um den Handel zu machen? | ja | ja |
| Können Sie / Verkauf Optionen kaufen? | ja | Nein |
| Indexed (passiv gemanagt)? | typisch | atypisch |
| Können Sie Geld verdienen oder Geld verlieren? | ja | ja |
Webseiten für Up-to-date Informationen über Exchange Traded Funds
Die Welt der Exchange Traded Funds (ETFs) in Australien und Neuseeland ist für immer zu verändern. Halten Sie aktualisiert, indem sie regelmäßig überprüft in auf einer der folgenden Websites:
ETFdb: Eine US-Website mit großen, up-to-date Informationen, und die Welt Mapping-Tool ist eine große Gadget, das Ihnen zeigt, wie viele und welche ETFs decken Ländern und Regionen rund um den Globus.
ETFmate: ETF-Mate bietet Anlegern mit allgemeinen Informationen zu ETFs. Kein schlechter Ort Ihre ETF Reise zu beginnen.
Yahoo! Finanzen Exchange Traded Funds-Center: Verfügt über eine Suchfunktion mit intimen Details zu den einzelnen Fonds, ETF Glossar und regelmäßig aktualisierte Nachrichten und Kommentare.
Morningstar Australien: Morningstar Australien liefert Forschung zu ETFs, verwaltete Fonds und Aktien. Viele kostenlose Sachen ist, aber Sie müssen für die guten Seiten zu zahlen.
PennyWise: PennyWise Investition wird eine detaillierte Forschung, seine eigenen Bewertungen und Asset Allocation und Portfolios mit ETFs in Australien. Sie können vier Wochen lang kostenlos Forschung auf der Website zugreifen und dann müssen Sie bezahlen.
Smartshares: SmartShares ist der wichtigste Anbieter von ETFs in Neuseeland. Diese Website bietet alle Produktinformationen Sie für fünf der sechs NZ-gelisteten ETFs benötigen.
Fonds, die in Übersee Exchange Traded
Über 3.700 Exchange Traded Funds (ETFs) sind weltweit erhältlich, aber nur eine geringe Anzahl von ihnen (ca. 60) werden vor Ort in Australien oder Neuseeland aufgeführt. Aus diesem Grund sind die Anleger in Australien und Neuseeland müssen oft weiter suchen hinaus eine größere Auswahl und Diversifizierung ihrer ETF-Portfolios zu erhalten.
Unabhängig davon, welche Übersee-Markt, in dem Sie wählen ETFs zu kaufen, gilt für beide in Neuseeland und Australien Investoren:
Finden Sie ein Börsenmakler, die auf den internationalen Märkten für Sie investieren können. Die meisten der großen Broker können dies für Sie tun, aber Kosten und Gebühren variieren, so tun Sie Ihre Forschung.
Forschung, um die ETFs zur Verfügung. Schauen Sie sich die ausländischen Webseiten der großen ETF-Anbieter, wie iShares, Vanguard, Power, StateStreet. ETF Vergleich Websites aus den USA können mit der Bereitstellung von unabhängigen Ansichten, ebenso wie die Gleichen von Researchhaus Morningstar helfen.
Die Investition in Übersee Mittel Währungsrisiko - Sie können Geld auf die Währung je nachdem, wann Sie investieren verlieren oder zu machen. Sie könnten Sie Geld auf die ETF machen finden, aber Geld verlieren, wenn Sie die Gewinne in Ihrer Heimatwährung umrechnen. Erstellen Währungsbewegungen in Ihre Rendite.
Overseas ETFs, insbesondere aufgeführt einige in den USA, kann ziemlich anspruchsvoll sein - ein Index der Kursbewegungen von zwei oder drei Mal multipliziert, zum Beispiel. Einige Geld leihen, um zu investieren und andere bewegen sich in Wert auf, wenn ein Index bewegt sich nach unten (diese Mittel werden genannt Short-ETFs). Seien Sie vorsichtig: Einige dieser ETFs mehr für das Spielen ausgelegt sind, als zu investieren.
Steuer auf Investitionen im Ausland kann schwierig sein, zu beschäftigen. Nicht nur werden Sie wahrscheinlich von dem Land besteuert werden, in dem Sie Ihre ETF gelistet ist, aber Sie können auch auf Gewinne oder Erträge in Australien und Neuseeland besteuert werden. Kauf von Aktien in den Vereinigten Staaten bedeutet auch, ein paar Formulare ausfüllen, erklären sind Sie eine ausländische Investor und hoffentlich die Steuer in den USA Wenden Sie sich an einen Steuerberater oder einen qualifizierten Finanz investieren professionelle bezahlt zu reduzieren, bevor Sie.
Für Anleger, Neuseeland, sind die meisten australischen Aktien frei von Foreign Investment Fund (FIF) Steuern und nur auf Dividenden, auf die gleiche Weise wie Neuseeland Aktien besteuert. Diese Ausnahmeregelung gilt für Unternehmen auf einem zugelassenen Index der australischen Börse notiert sind, einschließlich der ASX All Ordinaries Index. Dies bedeutet, Neuseeland Investoren Australian ETFs als legitimer Teil ihres Anlageportfolios nutzen können, im Auge Risiken die Währung trägt.
Die Zusammenstellung eines Exchange-Traded Fund Portfolio
Die Investition eine kleine Menge in einem Exchange Traded Fund (ETF) können Sie Kontakt mit einer großen Auswahl an Aktien und andere Anlagearten geben, wie Immobilien, Rohstoffe und Anleihen. Die Investition in vier oder fünf ETFs können Sie Ihre Investitionen in einer Reihe von Vermögenswerten, Sektoren und internationale Märkte zu diversifizieren.
ETFs können ein bestehendes Portfolio in vielerlei Hinsicht zu verbessern. Zum Beispiel, wenn Sie eine kleine Anzahl von Aktien in Ihrem Portfolio haben, können einen ETF Hinzufügen helfen Ihre Bestände und möglicherweise verringern das Risiko ohne Rendite zu opfern zu diversifizieren. Aber es hängt alles von Ihrer Einstellung zu Risiko - speziell, wie viel Risiko Sie bereit sind, für die Rückkehr zu übernehmen Sie möchten.
Ihre Einstellung zum Risiko wirkt sich Ihr Risikoprofil - ob Ihr Anlagestil aggressive (hohes Risiko für potenziell hohe Renditen) ist, mitten auf der Straße oder konservativer (geringes Risiko für niedrigere Renditen). Working out kann Ihr Risikoprofil tückisch sein - Ihre Profiländerungen im Laufe der Zeit und wie sich Ihre Umstände ändern. Jeder Mensch ist anders, und wenn Sie unsicher sind, Sie professionell zu arbeiten, zu einem Finanzierungs sprechen sollte, wie viel Risiko Sie behandeln können - die Ergebnisse können Sie sich überraschen!
Ein Leitfaden für eine Ausbreitung von ETFs für verschiedene Risikotypen ist in der folgenden Tabelle dargestellt.
| ETF-Typ | Aggressiv | Mitte der Straße | Konservativ |
|---|
| Ein ASX 200 ETF / NZX10 ETF | 20 bis 30% | 20 bis 30% | 15 bis 20% |
| Ein ASX kleine ordinaries ETF | 10 bis 15% | 5 bis 10% | 0 bis 5% |
| Eine europäische oder globale ETF | 15 bis 25% | 10 bis 20% | 5 bis 10% |
| Ein US-ETF | 10% bis 15% | 5 bis 10% | 0 bis 5% |
| Eine Emerging Markets ETF | 5 bis 10% | 0 bis 5% | 0% |
| Eine feste Zinsen verwalteten Fonds | 0 bis 5% | 15 bis 25% | 40 bis 60% |
ein diversifiziertes Portfolio von ETFs Aufbau kann das Risiko reduzieren, aber es nicht entfernen. Ein Portfolio von ETFs kann sogar hinzufügen Risiko je nachdem, was bringt Sie erreichen wollen. Die obige Tabelle ist nur ein Beispiel und nicht berücksichtigen nicht Ihre persönlichen Umstände. Sprechen Sie mit einem professionellen Berater, arbeiten Ihr Risikoprofil und herauszufinden, was Ihr Stil ETFs entsprechen.