Series 7 Prüfung: Wie Sie das richtige Konto zu wählen für Ihre Kunden

Neben Wissen Anlageprofil eines Kunden, müssen Sie ein grundlegendes Verständnis für die Arten von Konten für die Series 7-Prüfung. Anleger können viele verschiedene Arten von Konten über einen Broker-Händler öffnen. Glücklicherweise sind die meisten von ihnen ziemlich einfach.

Einzel- und Gemeinschaftskonten

Einige Anleger bevorzugen andere an die Aktionäre mag es, allein zu gehen. Unabhängig von ihrer Vorliebe können Erwachsene eröffnen Konten, die ihren Anforderungen entsprechen:

• Einzelzimmer (Einzelperson) Konten: Natürlich ist dieses Konto im Namen einer Person. Das Wichtigste für Sie zu erinnern ist, dass Personen möglicherweise nicht geöffnet Konten in anderer Leute Namen ohne schriftliche Genehmigung.

• Gemeinsame Konten: Dieses Konto ist im Namen von mehr als einer Person. Alle Personen auf dem Konto mit dem Namen haben die gleiche Handelsbehörde für das Konto. Für Series 7 Prüfung Zwecke, müssen Sie mit zwei Arten von gemeinsamen Konten vertraut sein:

• Gemeinsame Mieter Rechte von Hinterbliebenen (JTWROS): Wenn ein Gelenk auf dem Konto mit dem Namen Mieter stirbt, übergibt seinen Teil des Kontos auf den überlebenden gemeinsamen Mieter. Diese Konten sind in der Regel fast ausschließlich für Männer und Frauen eingerichtet. In Staaten, in denen Gütergemeinschaft Gesetze automatisch angenommen, Investitionen während der Ehe erworben werden gemeinsam von Mann und Frau existieren, besessen zu werden.

• Gemeinsame mit den Mietern gemeinsam (JTIC): Mit dieser Art von Konto, wenn ein Mieter des Kontos stirbt, seinen Teil des Kontos wird Teil seines Anwesens. JTICs sind in der Regel für Personen eingerichtet, die nicht verwandt sind.

Die folgende Frage testet Ihr Wissen über Kontoarten.

Alle folgenden Personen können ein gemeinsames Konto eröffnen AUSSER

(A) Zwei Freunde

(B) Ein Mann und Frau

(C) Ein Elternteil und minderjährigen Sohn

(D) Drei Fremde

Die richtige Wahl ist hier (C). Ein gemeinsames Konto ist ein Konto im Namen von mehr als einem Erwachsenen. Choices (A), (B) und (D) für die gemeinsamen Konten-aber alles ist möglich, geöffnet ein Konto für einen Minderjährigen muss ein Depotkonto sein.

Treuhandkonten

Treuhandkonten sind diejenigen, die von einer Partei zu Gunsten einer anderen Partei geführt werden. Eine bestimmte Art von Treuhandkonto, das Sie am ehesten auf der Series 7-Prüfung zu sehen, ist ein Wertpapierdepot.

EIN Verwahrungs eincGraf ist für ein Kind, das noch zu jung ist eingerichtet, um sein eigenes Konto haben. Ein Depot (Erwachsene) ist, die Anlageentscheidungen für das Konto. Jeder Erwachsene kann ein Wertpapierdepot für einen Minderjährigen zu öffnen, so dass die Menschen auf dem Konto mit dem Namen nicht verwandt werden müssen.

Darüber hinaus, da der kleinere zu jung ist, um Investitionsentscheidungen für sich selbst machen, sind einige Regeln, die spezifisch für Depotkonten:

• Es kann nur pro Konto eine Depotbank und eine gering sein.

• Der kleinere ist verantwortlich für die Steuern (die Sozialversicherungsnummer des Minderjährigen ist für das Konto registriert).

• Das Konto wird im Namen der Depot zum Wohle des Minderjährigen registriert (die Depot ist verantwortlich für alle Zertifikate befürwortet).

• Das Konto kann nicht in Straßennamen statt.

• Wertpapiere können nicht kurz mit Margin gehandelt oder verkauft werden.

• Jeder kann ein Geschenk von Bargeld oder Wertpapieren zur Neben geben. Das Geschenk ist unwiderruflich (kann nicht von der Depotbank verweigert werden).

• Wenn ein Konto Rechte erhält, kann die Depot nicht zulassen, die Rechte verfallen. Weil Rechte Wert haben, kann ein Depot ausüben oder die Rechte zu verkaufen.

Discretionary Konten

Die Entscheidungsfindung kann stressig sein, und einige Anleger wollen nicht mit ihm zu beschäftigen. Mit einem Treuhandkonto, ein Investor können Sie (die registrierte rep) das Recht einräumen, Handelsentscheidungen für Rechnung machen. Alle diskretionären Konten müssen ein schriftliche Vollmacht vom Anleger unterzeichnet, die den Handel Genehmigung für den registrierten rep gibt.

Hier sind einige spezifische Regeln für diskretionäre Aufträge, die Sie wahrscheinlich sind, auf der Series 7-Prüfung, um zu sehen:

• Jede Ermessens Reihenfolge müssen gekennzeichnet werden Ermessens- in der Größenordnung Ticket.

• Wie bei anderen Aufträgen müssen, Auftraggeber jeden Auftrag Ticket unterzeichnen.

• Ein Haupt muss diskretionären Konten überprüfen regelmäßig, dass Wiederholungen handeln nicht übermäßig zu machen Provisionen zu generieren, die aufgerufen wird, am laufenden Band.

Für Firmenkunden

Nur eingetragene Unternehmen können Firmenkunden öffnen. Wenn Sie ein Firmenkonto eröffnen, müssen Sie die Steuernummer des Unternehmens zu erhalten, die zu einer individuellen Sozialversicherungsnummer ähnlich ist. Darüber hinaus müssen Sie eine Kopie der zu erhalten Firmen- Lösung, mit dem Sie wissen, wer Sie sollten Handelsanweisungen aus nehmen.

Wenn ein Unternehmen eine Margin-Konto eröffnen möchte, müssen Sie auch eine Kopie der Gründungsurkunde (Statuten). Die Gründungsurkunde hat das Unternehmen zu ermöglichen, Wertpapiere auf Kredit zu kaufen.

nicht eingetragene Vereinigungen

Eine nicht eingetragene Verein ist manchmal eine freiwillige Organisation genannt. Eine nicht eingetragene Verein ist eine Gruppe von zwei oder mehr Personen, die eine Organisation für einen bestimmten Zweck bilden. Wenn eine nicht eingetragene Verein zu viele Merkmale eines Unternehmens hat, wie zum Beispiel einen Vorstand, mit beschränkter Haftung hat, und so weiter, kann es mit einer höheren Rate behandelt und besteuert werden, als ob es sich um eine Aktiengesellschaft waren.

Institutionelle Konten

Konten von Institutionen wie Banken, Investmentfonds, Versicherungsgesellschaften, Pensionskassen, Hedgefonds und Anlageberater festgelegt sind institutionelle Kunden berücksichtigt. Ihre Rolle ist als spezialisierte Investoren im Namen anderer zu handeln.

Partnerschaft Konten

Zwei oder mehrere einzelne Eigentümer eines Unternehmens, die als Aktiengesellschaft kann bis eine Partnerschaft Konto einrichten nicht gesetzt ist. Alle Partnerschaften müssen einen Partnerschaftsvertrag abgeschlossen haben, die der Broker-Dealer auf Datei zu halten hat. Das Partnerschaftsvertrag, wie eine Unternehmensauflösung, heißt es, die Handelsberechtigung für das Konto hat, so dass Sie, wer Sie sind angeblich zu nehmen Aufträge aus kennen.