Warum sollten Sie ETFs hinzufügen, um Ihre bestehenden Portfolio

Vielleicht bist du darauf bedacht bleiben mit Ihrer bestehenden Portfolios setzen, aber denken Sie von einem gelegentlichen ETF Halte profitieren können. Sie haben Recht, und das sagt Ihnen, warum und wie die Früchte zu ernten, ein paar ETFs in Ihr bestehendes Portfolio Beregnung.

Verbessern Sie Ihre Diversifizierung mit ETFs

Es sei denn, Sie wirklich reich sind, wie Warren Buffett reichen, kann man einfach nicht haben eine wirklich gut diversifiziertes Portfolio aus einzelnen Wertpapieren - nicht annähernd so gut diversifizierte als auch der einfachste ETF oder Fonds-Portfolio. Wo würden Sie überhaupt anfangen?

wie gut diversifizierte als auch ein einfaches ETF-Portfolio um ein Portfolio haben, würden Sie eine Schar von Aktien großer Unternehmen halten müssen (sowohl Wachstum und Wert), kleine Unternehmen Aktien (wieder, sowohl Wachstum und Wert), ausländische Aktien (Asien und Europa und den Schwellenländern, das Wachstum und Wert, groß und klein) und Real Estate Investment Trust (REIT) Aktien. Und das ist nur auf der Aktienseite!

Auf der festverzinslichen Seite Ihres Portfolios, würden Sie haben idealerweise eine Mischung aus kurz- und langfristigen Anleihen, Regierungs- und Unternehmensanleihen, und vielleicht (vor allem, wenn Sie Warren Buffett reich sind und sich in den nördlichen Steuerklassen finden) einige Bundessteuerfreie Kommunalanleihen.

Überprüfen Sie Ihr Portfolio. Wenn Sie die große Mehrheit der Beteiligungen an großen Unternehmen der US-Aktien haben, können Sie durch Zugabe einer kleinen Kappe ETF oder zwei und ein paar internationalen ETFs in einem Flash zu diversifizieren. Wenn Sie, wie so viele Investoren, die ihre T-Shirts im Jahr 2008 verloren, sind einfach zu stark in Aktien investiert, können Sie in einige der ruhigere Renten-ETFs zu erschließen möchten.

Minimierung der Investitionskosten

Nun lassen Sie uns annehmen, dass Sie im Grunde ein Investmentfonds Art von Kerl oder Gallone sind. Sie haben gelesen Geld Magazin und Kiplingers jahrelang. Sie glauben, dass Sie das Universum von Investmentfonds zu einer Handvoll Gewinner geworfelt nach unten haben, und goshdarnit, wirst du sie in Ihrem Portfolio zu halten.

Sie können oder nicht die Bedingungen gehört haben, Ader und Satellit. Sie beziehen sich auf eine Anlagestrategie, die in letzter Zeit sehr in Mode war. Ader bezieht sich auf ein Fundament des Portfolios, die im Wesentlichen in den gesamten Markt oder in der Nähe diese angelegt wird. Dann müssen Sie Ihre Satelliten: kleinere Investitionen entwickelt, um den Markt zu übertreffen. Es ist nicht so eine schlechte Strategie.

Angenommen, Sie haben vier Investmentfonds haben, die Sie lieben: ein Tech-Fonds, ein Gesundheitsfonds, ein Energiefonds und eine internationale Wachstumsfonds. Jede Gebühren, die sie eine jährliche Gebühr in Höhe von 1,34 Prozent (der Investmentfonds Durchschnitt gerade jetzt, nach Morningstar).

Angenommen, Sie in allen vier investiert 250.000 $ haben. Sie zahlen ($ 250.000 x 1,34 Prozent) insgesamt $ 3350 pro Jahr in Management-Gebühren, und das ist nichts von irgendwelchen Steuern zu sagen, dass Sie auf Dividenden und Kapitalgewinne zahlen sind.

Betrachten wir diese Investitionen nach unten und bewegen die Hälfte des Geldes in einen ETF oder zwei oder drei Besatz. Schalten Sie Ihren derzeitigen Kern in Satelliten, und erstellen Sie einen neuen Kern mit breiten Marktfonds, wie der Vanguard Gesamt Stock Market ETF (VTI). Es trägt eine Kostenquote von 0,07 Prozent.

Ihre Gesamtverwaltungsgebühren sind jetzt ($ 125.000 x 1,34 Prozent) + ($ 125.000 x 0,07 Prozent) oder 1.675,00 $ + 87,50 $, die $ 1,762.50 beträgt. Sie haben sich gerade eine sehr nette 1,587.50 $ pro Jahr gespeichert, und Sie werden wahrscheinlich eine beträchtliche Menge an Steuern zu sparen.

Mit der neueren Generation von aktiv verwalteten ETFs, dann ist es durchaus möglich, dass die Kiplingers oder Geld oder Wise Money oder was auch immer Magazin Picks-of-the-Monats können ETFs umfassen. Wenn Sie aktiv verwaltete Investmentfonds für aktiv gemanagte ETFs tauschen, können Sie immer noch Geld sparen und Ihre Steuer zu booten getroffen senken.