Wie zu analysieren, um ein Risiko des Investmentfonds

Online-Investmentfonds-Anleger können weitere Informationen über das Risiko von Morningstar erhalten. Geben Sie das Tickersymbol Investmentfonds an Morningstar.com im Zitat Rohling in der oberen Mitte der Seite und klicken Sie auf die Schaltfläche Angebot.

Anschließend klicken Sie auf die Bewertungen Risiko Registerkarte auf der neuen Seite, die nur unter dem Namen des Fonds erscheint. Blättern Sie ein wenig nach unten, und Sie werden alle wichtigen Maßnahmen des Fonds Risiko sehen, einschließlich

• Standardabweichung: Die Standardabweichung ist eine Möglichkeit, eine Investition das Risiko zu messen. Alles, was Sie wirklich wissen müssen, ist, dass je höher die Standardabweichung, das höhere Risiko des Fonds.

• Sharpe Ratio: Diese Maßnahme gibt Ihnen auf einen Blick, eine Vorstellung davon, wie viel Knall Sie aus dem Investmentfonds für das Risiko, wenn es darum geht die Sie einnehmen. Je höher die Sharpe Ratio - benannt nach dem Nobelpreisträger William Sharpe -die mehr zurückkehren Sie für das Risiko bekommen.

• R-Squared: Diese Maßnahme hilft Ihnen herauszufinden, wie viel von einer Bewegung des Fonds ist aufgrund der Beurteilung des Portfoliomanagers und wie viel ist auf die Bewegungen des Aktienmarktes. Je näher R-Squared ist bis 100, je mehr der Fonds bildet, was in den Aktienmarkt vor sich geht. Ein Indexfonds den SP-500-Index, zum Beispiel Tracking, würde eine R-Squared von ganz in der Nähe von 100 haben.

  Sie nicht, ein Fondsmanager hohe Gebühren nur für die Investition in einen Index zu zahlen. Sie könnten viel weniger zahlen und nur einen Index-Fonds kaufen. Um zu wissen, ob Ihr Manager den Markt beschattet, Blick auf R-Squared. Wenn ein aktiv gemanagter Fonds Sie besitzen einen R-Squared der Nähe von 100 hat, halte es für Dumping und einen Index-Fonds kaufen.

• Beta: Maßnahmen, wie sensibel Ihr Fonds ist auf Bewegungen durch den Rest des Aktienmarktes. Ein Fonds mit einem Beta von 1 bewegt sich nach oben und unten von der gleichen Größenordnung wie der Aktienmarkt. Ein Beta von 0,75 zeigt, dass der Fonds um 25 Prozent, wenn der Markt Gewinne Underperform neigt aber sinkt um 25 Prozent weniger, wenn der Markt fällt.

  Wenn Sie weniger starke Schwankungen in Ihrer finanziellen Leben wollen und niedrigere Erträge als Folge annehmen können, suchen Sie nach einem Fonds mit einem niedrigen Beta.

• Alpha: Auf jeden Fall eines der besten Statistiken gibt für Investmentfonds zu messen. Diese einzige Zahl sagt Ihnen, ob der Portfoliomanager Wert hinzufügt oder Wert zu zerstören. Wenn ein Fonds eine negative Alpha hat, bedeutet, dass es noch schlimmer führt als es sollte, bezogen auf die Menge der Gefahr, dass angenommen hat wird.

  Wenn das Alpha positiv ist, bedeutet dies, dass der Manager Wert von fügt als eine bessere Rendite bekommen würde das Risiko wobei darauf zu erwarten. Immer für Investmentfonds mit positiven Alphas. Bei der Messung von Alpha-, vergleicht Morningstar alle Fonds nicht nur auf dem Markt (SP 500), sondern auch auf den Index, die am ehesten ein Anlageziel des Fonds entspricht.