So übertragen Sie Bargeld und Wertpapiere in einen Trust
Zwei Vermögenswerte, die Treuhänder häufig eines lebenden grantor Vertrauen finanzieren verwenden sind Bargeld und Wertpapiere. Die Eigentümerverzeichnisse von Wertpapieren in Straßennamen gehalten werden durch das Bonden oder Lager-Ausgabe Finanzinstituten gehalten. Diese Vermögenswerte werden oft über Federal Reserve Drähte übertragen.
Wenn Sie Bargeld und Wertpapiere übertragen, werden Sie manchmal innerhalb derselben Finanzinstitut übertragen und manchmal von einer Institution zur anderen. Sie können auch Aktien und Anleihen Zertifikate neu registrieren müssen.
Wenn das Bargeld oder Wertpapiere übertragen werden, sind bereits mit einem Finanzinstitut in Straßennamen und Sie ändern nur die Eigentumsregistrierung, neue Konten im Namen des Vertrauens aufzubauen. Nachdem der Papierkram abgeschlossen ist, kann der Konzessionsgeber bei der Übertragung des Eigentums auf das Konto des Vertrauens zu initiieren.
Wenn Sie das Vermögen von einem Finanzinstitut zu einem anderen sich bewegen und brauchen die Eintragung ins Aktienregister zu ändern, führen Sie die gleichen Unterlagen und Kontoeröffnungsformulare wie bei Übertragungen innerhalb der gleichen Institution. Allerdings dauert der Prozess länger, so stellen Sie sicher, dass die aktuelle Institution GRANTOR Briefe Richten der Übertragung erhält.
Sie können den Prozess beschleunigen, wenn Sie Cash-Draht-Übertragungsinformationen von der Empfangs Institution erhalten und es entlang an der ein Senden übergeben. Vergessen Sie nicht, die neue Depotbank zu erhalten Lieferinstruktionen für alle Transfers.
Um die Registrierung auf physischen Zertifikate zu ändern, neu registrieren, die Wertpapiere aus dem Namen des grantor in den Namen des Vertrauens. Denken Sie daran:
Die grantor müssen die physikalischen Zertifikate an die ausgebende Unternehmen mit schriftlichen Anweisungen Mail.
In einem separaten Umschlag sollte die grantor Mail Lager Befugnisse, von denen jeder den Namen des grantor, den Firmennamen, die Anzahl der Aktien und den Namen des neuen Besitzers. Auf Kräfte müssen von der grantor unterzeichnet werden und in der Regel auch ein erfordern Unterschrift Garantie.
Das Unternehmen wird die alten Zertifikate kündigen und neue zu erteilen.
Wertpapiere aus dem Verpächter in das Vertrauen übertragen erfordert, dass Sie vorsichtig zu bewegen. Hier sind ein paar Vorschläge:
Verwenden Sie Einschreiben, wenn physische Wertpapiere übertragen. Sie möchten einen Datensatz, den Sie ihnen geschickt, und eine Empfangsbestätigung.
Niemals eine leere Lager Macht zu unterzeichnen. Setzen Sie, dass zusammen mit einem Lager-Zertifikat an die Unterzeichner Macht registriert, und Sie haben gerade setzen, was im Wesentlichen Geld in einen Umschlag ist.
Nie unterzeichnen die Lager Macht auf der Rückseite des Aktienzertifikat befindet. Immer ein separates Dokument verwenden, und stellen Sie sicher, dass Sie es in einem anderen Umschlag als die Aktienzertifikat Mail.
Halten Sie alle Aktien und Anleihen Zertifikate gesperrt sicher in einem Safe, bis Sie sie benötigen. Diese Dokumente sind manchmal extrem wertvoll und Ersetzen von verlorenen, gestohlenen oder zerstörten Zertifikate ist teuer und zeitaufwendig.
Nachdem die neue Depotbank (en) für die Eigenschaft haben Sie sicher sein, dass sie alle Vermögenswerte erhalten haben, überprüfen, um sicherzustellen, dass das gesamte Vermögen der ersten Depot verlassen haben, und kamen in der zweiten sicher. Follow-up auf Ihre Transfers mit Telefonanrufen und fragen immer nach einem Kontoauszug oder eine andere schriftliche Beweise dafür, dass das Eigentum ist, wo es sein sollte, und dass es richtig betitelt worden ist.