Wie zu vermeiden, Regulatory Pitfalls in Handel

Mehrere regulatorische Fallen können Probleme verursachen, wie Sie handeln. Sie läuft afoul dieser Regelungen zu vermeiden. Andernfalls riskieren Sie auf Ihrem Konto platziert starke Einschränkungen mit.

Handelsabwicklungsdaten

In den Vereinigten Staaten regelt die Securities and Exchange Commission (SEC) wenn die Händler ihre Wertpapiergeschäfte begleichen müssen. Aktienhandel begleichen drei Werktagen, nachdem ein Handel ausgeführt wird, den Käufer bedeutet für Aktiengeschäfte bezahlen muss und der Verkäufer muss die Aktie innerhalb von drei Werktagen zu liefern, nachdem der Handel ausgeführt wird. Leerverkäufer unterliegen den gleichen Niederlassungsverordnung wie alle anderen auch.

Die meisten Wertpapiere, einschließlich Broker gehandelte Investmentfonds und Anleihen, siedeln in diesem Drei-Tage-Zyklus. Die Abkürzung für diese Abrechnungsperiode ist bekannt als T + 3, was bedeutet Handelsdatum plus drei Tage. Aktienoptionen und Staatspapieren, auf der anderen Seite setzen sich die Tag nach dem Handelstag, oder T + 1.

Ihr Broker kann darauf bestehen, dass das Geld für alle Gewerke in Ihrem Konto verfügbar sein, bevor mit dem Sie alle Trades auszuführen. Broker können strengere Bedingungen festgelegt, kann aber nicht milderen Bedingungen eingestellt. Unabhängig von Ihrer Büros Einschränkungen, setzt sich der Handel in der Zeit von SEC-Bestimmungen festgelegt.

Eine Folge dieser Abrechnungszyklus ist, dass Ihr Broker unwahrscheinlich ist, damit Sie Geld abheben, die Teil des Handels sind, bis der Handel absetzt. Allerdings, in der Regel Broker erlauben Sie mit diesen Mitteln zu handeln, als ob sie verfügbar sind, solange andere Handelsvorschriften nicht verletzt werden.

Vermeiden Sie kostenlos Reiten

Wann immer Sie wählen, in einem Cash-Konto zu handeln, müssen Sie darauf achten, Freeriding zu vermeiden. Freeriden tritt auf, wenn Sie eine Aktie kaufen und verkaufen, ohne ausreichende finanzielle Mittel Ablagerung vor der Abrechnung für die Transaktion zu zahlen.

Eine Möglichkeit, dass ein Händler fälschlicherweise kann die Freifahrregeln verletzen versucht, das gleiche Kapital auf zwei Transaktionen an einem einzigen Tag zu verwenden. Hier ist das Szenario: Angenommen, Sie $ 10.000 Eigenkapital in Ihrem Konto haben, und Sie kaufen 1000 Aktien eines Aktien $ 10.

Später am selben Tag, sind Sie aus der Position angehalten. Wenn Sie versuchen, die Position am selben Tag neu eingeben, dann erhalten Sie eine Geld-Aufruf für den vollen Preis des zweiten Handels. Das ist Freeriding. Beachten Sie jedoch, dass diese Geschäfte in einem Margin-Konto zulässig sind.

Wenn Sie nicht das Geld Anruf innerhalb der vorgegebenen Zeit, Ihren Broker entweder eine Warnung oder legt Ihr Konto auf eingeschränkten Status gerecht zu werden. Wenn Sie beschränkt sind, müssen Sie genug Geld auf dem Konto haben, Ihren Handel zu decken, bevor der Broker Ihrer Bestellung ausführt. Einschränkungen sind in der Regel für 90 Tage auferlegt.

Vermeiden Sie Margin Calls und Zwangsversteigerungen

Ein Margin-Konto können Sie Geld von Ihrem Broker zu leihen, die wiederum ermöglicht es Ihnen, Ihr Trading-Kapital zu nutzen. Diese Hebelwirkung kann Ihre Gesamtrendite zu verbessern, wenn die Dinge gut laufen, aber es kann auch eventuelle Verluste verstärken, wenn ein Handel gegen Sie läuft. Ein Margin-Konto ist erforderlich, wenn Sie planen, Lager kurzfristig zu verkaufen.

Bevor Sie Ihre Marge verwenden, müssen Sie sich mit den Regeln vertraut zu machen für ihre Verwendung. Die Federal Reserve bestimmt die maximale Menge, die Ihr Broker Sie leihen können. Gegenwärtig erlaubt die Fed Ihr Broker Sie bis zu 50 Prozent des Wertes der einzelnen Branchen zu leihen. Die Fed hat nicht die Margin-Anforderung Werte seit 1974 geändert.

Margin Gebühren

Ihr Broker Gebühren Interesse auf den durchschnittlichen täglichen Marge Gleichgewicht, unabhängig davon, ob es sich um Bargeld oder Aktien. Die Marge Balance ist eine einstellbare Rate Darlehen, für die der Zinssatz auf dem aktuellen basiert Broker anrufen, die manchmal als das bekannte Geld anrufen.

Makler in der Regel zitieren ihre jeweiligen Margen als Broker anrufen plus einem Prozentsatz, in dem die zugegebene Menge von der Größe Ihres Darlehens abhängt.

Margin Sicherheiten

Ihre Handelspositionen stellen die Sicherheiten verwendet, um Ihre Marge Darlehen zu sichern. Brokers benötigen Sie den Wert Ihrer Sicherheiten ausreichen, um alle noch ausstehenden Darlehen zu decken. Der Betrag von Ihrem Broker erforderlich, die so genannte minimale Wartung Marge, kann nach oben von 25 Prozent liegen.

Wenn der Aktienwert von Ihrem Konto unter dem minimalen Wartungs Marge fällt, erhalten Sie ein Nachschussaufforderung, eine Forderung, mehr Geld in Ihr Konto einzahlen. Wenn Sie Ihre Büros Nachfrage zu befriedigen, liquidiert Ihr Broker einige oder alle Ihre Handelspositionen. Ihr Broker kann sogar Ihre Positionen auflösen, bevor Sie den Margin Call erfüllen, wenn der Wert des Eigenkapitals in Ihrem Konto sinkt weiter.

Wenn Sie ein Margin-Konto eröffnen können, müssen Sie unterzeichnen hypothecation Vereinbarung, eine verbindliche Vereinbarung, die Ihr Broker ausdrücklich Positionen zu liquidieren berechtigt herausragende Marge Darlehen zu befriedigen. Dies erlaubt auch Ihren Broker jede Lager in Ihrem Margin-Konto an einen anderen Kunden zu leihen Aktien an der Börse kurz für diesen Client zu liefern.

Wenn die Aktie, die Sie an jemand anderes verkauft geliehen, dann kann Ihr Broker rufen Sie Ihre Short-Position in einem Notverkauf entfernt. Obwohl Zwangsversteigerungen wie dies oft nicht auftreten, sind sie doch die Gefahr, dass Sie, wenn Sie kurz Bestand übernehmen müssen.

Vermeiden Sie Muster-Day-Trader Einschränkungen

Ein weiteres Risiko, das Sie, wenn ein Margin-Konto verwendet wird als eine Kleinanzeige Muster Day-Trader. EIN Tageshandel ist als Ein- und Aussteigen eine einzelne Position in der am gleichen Tag festgelegt. Sie können eine Aktie kaufen und zu verkaufen, oder Sie können kurz ein Lager und decken die Position. So oder so, wenn beide Transaktionen am selben Tag stattfinden, ist es ein Tag Handel betrachtet.

Wenn Sie Tageshandel mehr als vier Mal innerhalb von fünf Business-Tage-Frist, werden Sie als moderner eingestuft Muster Day-Trader es sei denn, Sie den Tag bei gewerblichen weniger als 6 Prozent der Gesamtzahl der Trades im gleichen Zeitraum ausgeführt, was ein großer Schwellenwert liegt. Nachdem Sie als Muster Day-Trader klassifiziert wurden, müssen Ihr Konto muss mindestens $ 25.000 Eigenkapital haben, bevor Sie dürfen zusätzliche Tag Trades auszuführen.