Managing Business Cash Effektiv
Effektive Cash-Management ist das Herz eines jeden Unternehmens. Die Phrase "Cash is King" ist so wahr, wie es heute vor Hunderten von Jahren. Unternehmen können Bootsladungen der Gewinne zu machen, aber es sei denn, diese Gewinne Cash-Backed sind, sind sie im Wesentlichen nur Zahlen auf Papierfetzen.
Die Unternehmen wollen das Geld haben sie zu optimieren und maximieren die Zinsen, die sie auf überschüssigen Mittel zu verdienen. Unternehmen, die auf halten Geld übrig kurzfristigen Anforderungen stellen ein Opportunitätskosten, das ist die Rendite, die sie erhalten hätte, wenn das Geld auf den produktiven Einsatz investiert haben, oder setzen hatte. Im Corporate Finance haben Unternehmen in der Regel drei Motive für ihre Hände auf Bargeld zu halten:
Transaktionen Motiv: Bezieht sich auf ein Unternehmen, das halten einer Liquiditätsreserve zu halten, muss die Lücke zwischen Bargeld treffen in und Bargeld kommen, um zu gehen. Unternehmen nutzen Cash-Flow-Prognosen und Budgets in Versuchen, die Größe der Liquiditätsreserve zu erarbeiten sie müssen von Tag zu Tag operativen Ausgaben gerecht zu werden oder in denen einmalige Mittelabflüsse zu erwarten sind, wie zum Beispiel die Laufzeit eines Darlehens.
Vorsichtsmotiv: Bezieht sich auf eine ungewisse Nachfrage nach Bargeld. Ein Beispiel ist, wenn ein Unternehmen auf das Ergebnis eines Prozesses wartet und Unsicherheit besteht, ob sie sich auf Schäden und Kosten an den Antragsteller zahlen werde. In diesem Fall kann das Unternehmen eine bestimmte Menge an Bargeld im Falle halten es solche Schäden und Kosten zu zahlen hat.
Spekulative Motiv: Bezieht sich auf, wenn ein Unternehmen baut eine Reserve an flüssigen Mitteln, um bis zum Vorteil von Anlagechancen ergreifen, die entstehen können. Wenn solche Möglichkeiten nicht selbst präsentieren, sollte das Unternehmen das Geld zurückgeben zum Beispiel shareholders-, über eine zusätzliche Dividende.
Optimale Cash-Ebenen variieren von Unternehmen zu Unternehmen. Der Schlüssel zur effektiven Verwaltung der Kassen ist immer Interesse an Kleingeld verdient zu maximieren, sondern bei der Übertragung von Fonds- manchmal Managern einen Balanceakt zwischen den beiden durchführen müssen Verluste durch Verzögerungen reduzieren.