Risikobewertung: In Anerkennung der Natur der Gesellschaft

Sie können einige vorläufige Urteile über die Natur des Unternehmens als Teil Ihrer Vorplanung Aktivitäten machen (immer bereit für Ihre erste Meet-and-Greet mit dem Kunden). Auschecken das Unternehmen in den öffentlichen Aufzeichnungen ist ein guter Anfang. Sie werden überrascht sein, wie viel Informationen, die Sie über ein Unternehmen nur durch die Eingabe seines Namens in eine Suchmaschine finden kann.

Hier sind einige der entscheidenden Fragen den Client während Ihres Risikobewertungsprozess zu fragen:

• Was ist der Marktübersicht des Unternehmens? Zum Beispiel, wenn der Kunde eine Bank ist, in wie vielen Staaten funktioniert es? Was ist seine wichtigste Kredit Fokus: Hausbesitzer Hypotheken, Autokredite oder gewerbliche Kredite?

• Wer (wenn jemand) regelt den Client? Viele Unternehmen nicht über eine außerhalb Aufsichtsbehörde haben, aber jede börsennotiertes Unternehmen erforderlich ist, seinen Abschluss mit der Securities and Exchange Commission (SEC) einzureichen. (EIN börsennotiertes Unternehmen ist eine, deren Aktien gekauft und an den Börsen, wie der NASDAQ verkauft.)

• Was ist die Geschäftsstrategie des Unternehmens? Die meisten Business-Strategien sind Shareholder Value zu maximieren, indem sie die Steigerung der Profitabilität und Dienst an der Gemeinschaft, in der sie sich befinden. Allerdings stellen die Frage und sehen, was der Kunde zu sagen hat. Die Antwort kann Sie führen zu mehr Sondieren Follow-up-Fragen.

Verwenden Sie die Antworten auf diese und ähnliche Fragen, die Sie für Ihre Kunden zuzuschneiden, seine Industrie und seine Umgebung während alle Risikokomponenten der Prüfung der Bewertung: inhärenten, Erkennung und Kontrolle. Zum Beispiel, wenn Ihr Kunde unterliegt Regulierung von außen ist, wirkt sich dies Ihre veranlagten Maß an Kontrolle Risiko - in der Regel Ihre beurteilt Niveau zu senken.

Dies ist jedoch subjektiv und auf der Grundlage der Art der Aufsichtsbehörde und der Art der Prüfung Sie ausführen.