Anlageziele Covered auf der Series 7-Prüfung
Die Investitionen sind nicht genau one-size-fits-all, so ein Kunde über seine Anlageziele zu fragen kann eine echte Hilfe für die Series 7 und der realen Welt sein. Als Finanzexperte werden, müssen Sie wahrscheinlich Kunden nach unten helfen Pin, was ihre Ziele sein sollte. Hier sind einige mögliche Anlageziele:
Kapitalerhalt: Die Investition in sichere Wertpapiere wie US-Staatsanleihen, Kommunalanleihen, High-Unternehmensanleihen, und so weiter
Die laufenden Erträge: Die Investition in Wertpapiere (wie Anleihen, Vorzugsaktien, Rentenfonds, und so weiter), dass werden Zinsen oder Bardividenden bieten
Kapitalwachstum: Die Investition in die Aktie von verhältnismäßig junge Unternehmen oder diejenigen, die ein hohes Wachstumspotenzial haben
Total Return: Die Investition in eine Kombination von Aktien und Anleihen, sucht sowohl Wachstum und Einkommen
Steuervorteile: Die Investition in Wertpapiere (wie kommunale Anleihen, direkte Beteiligungsprogramme, Altersvorsorge, und so weiter), die Steuererleichterungen geben
Liquidität: Mit Blick auf Wertpapiere kaufen, die gekauft und verkauft werden können leicht
Diversifikation: Die Investition in Wertpapiere aus verschiedenen Unternehmen, Gemeinden und / oder die US-Regierung das Risiko zu kompensieren nur mit dem Besitz einer Sicherheits
Spekulation: Die Investition in Wertpapiere mit einem höheren Risiko in einem Versuch, Gewinne zu maximieren, wenn die Wertpapiere bewegen sich in die richtige Richtung
Handelsergebnis: Mit Blick auf den Kauf und Verkauf von Wertpapieren auf einer konstanten Basis
Die langfristige oder kurzfristige: Suche nach Geld zu binden entweder lange oder kurze Zeit
Wenn Wertpapiere an Ihre Kunden zu empfehlen, müssen Sie Empfehlungen zu machen, die ihre Anlageziele passen. Einige Kunden passen können in mehr als einer Kategorie (zum Beispiel der Suche nach Diversifizierung und Liquidität). Alle Kunden sollten ein diversifiziertes Portfolio (eigene verschiedene Wertpapiere und / oder Arten von Wertpapieren) haben. Wenn ein Kunde zu diversifizieren sich nicht leisten können, wollen Sie Investmentfonds zu empfehlen.
Die folgende Frage testet Ihre Fähigkeit, eine Frage zu Anlagezielen zu beantworten.
Herr Johnson ist eine 60-jährige Investor, der stark in den Markt investiert ist. Herr Johnson ist auf der Suche nach mehr Wertpapiere mit einem hohen Grad an Liquidität investieren. Welche der folgenden Investitionen sind Sie am wenigsten wahrscheinlich zu empfehlen?
(A) DPPs
(B) Blue-Chip-Aktien
(C) T-Bills
(D) Investmentfonds
Die richtige Antwort ist Wahl (A). Weil Herr Johnson wird für Wertpapiere mit einem hohen Grad an Liquidität suchen, sind Sie am wenigsten wahrscheinlich DPPs oder Kommanditgesellschaften zu empfehlen, weil sie schwierig Investitionen sind in und aus zu bekommen. Sie müssen dem Anleger und der Anleger zu präqualifizieren hat vom Komplementär akzeptiert zu werden. Blue-Chip-Aktien, T-Bills, und Investmentfonds können alle ziemlich einfach gekauft und verkauft werden.