Wie zu Organisieren Sie Ihre finanzielle Aufzeichnungen
Haben Sie Daten haben, die Sie nicht wissen, was damit zu tun? Haben Sie Stapel ungeöffneter Rechnungen? Betonen Sie bei Steuer-Zeit heraus versuchen, alle erforderlichen Dokumente zu finden? Und fehlt Ihnen ein System für all dieses Chaos verwalten? Nun, Sie sind nicht allein. Die meisten Menschen könnten eine gründliche Finanzhaus nutzen jetzt und ein wenig regelmäßige Wartung Reinigung ihrer finanziellen Aufzeichnungen in guter Form zu halten.
Wenn Sie bereit sind, ein Ende des Chaos zu setzen, können die folgenden Schritte gehen Sie auf dem Weg der Organisation:
Sammeln Sie alle Ihre Finanzdokumente.
Dies sollte auch Papiere, Rechnungen und ungeöffnete Post.
Legen Sie ein Ablagesystem auf.
Verwenden Sie die folgende Tabelle als Leitfaden Ihre persönlichen Dateien zu organisieren. Für die meisten der ersten Themen, müssen Sie nur eine Datei. Sie können feststellen, dass notwendige weniger oder mehr Dateien sind je nach Ihrer persönlichen Situation, Präferenzen oder die Anzahl der Dokumente, die Sie für eine bestimmte Datei haben.
Mappe Was dort zu halten Advisors Liste der Namen, Adressen, Telefonnummern und E-Mail-addressesof den wichtigen Menschen in Ihrem finanziellen Leben. Auto Auto oder LKW-Titel und Wartungsprotokoll. Bankkonten Halten Sie Ihre Monatsrechnung, bis sie in Einklang gebracht wird und die nextmonthly Erklärung eingegangen ist. Bills Due Unmittelbar nach der Mail zu öffnen, Datei Rechnungen müssen Sie payhere. Verträge Rechtliche Vereinbarungen (wie Scheidungspapiere) und employmentcontracts. Kreditkarten Ein jährlicher Kredit-Bericht, Ihre aktuellen Monatsrechnung, andolder Aussagen, die teure Gegenstände enthalten, die underwarranty durch Ihre Kreditkarten-Unternehmen sind. Bildung Enrollment Aufzeichnungen, Diplome, Zeugnisse, Grad Karten, Abschriften und Fortschrittsberichte. Beschäftigung Mitarbeiter-Handbuch und Vorteile Handbuch, Gehaltsscheck Stubs (themost jüngsten wenn kumulativen Daten erscheint auf dem Stummel), employeeevaluations, Strom resum. Gesundheitswesen Medizinische Aufzeichnungen, Impfung Informationen, Belege. Start der Reparatur und Wartung Aufzeichnungen und Belege für jedes Heim-Service, Reparaturen, orequipment (wie Rasenmäher). Versicherung Alle Versicherungen Sie haben: zu Hause, Leben, Auto, medizinische, persönliches Eigentum, und so weiter. Investitionen Bank Investment Kontoauszüge, Brokerage-Konto Aufzeichnungen, Investmentfonds Aussagen, Altersvorsorge, IRAs und otherinvestments. Kredite Alle Dokumente im Zusammenhang mit einem Darlehen für so lange, wie Sie das Darlehen schulden moneyon. Lesen Wichtige Finanz Materialien, die Sie bei einem moreconvenient Zeit gelesen werden. Datei, um sie an der richtigen Stelle nach dem Lesen. Steuersätze W-2s, 1099s, karitativen Spendenquittungen und andere itemspertaining auf das aktuelle Steuerjahr. Halten Sie Steuererklärungen und supportingdocuments für mindestens drei Jahre. Tun Bis finanzbezogenen Projekten. Dienstprogramme Aktuelle Monatsrechnungen für Wasser, Gas, Strom, Telefon und Kabel-oder Sat-TV. Garantien Halten Sie Garantieinformationen auf Datei, bis ein Element keine longerunder Garantie ist. Wills, Trusts und Nachlassplanung Alle aktuellen, ausgeführt estate-Planungsunterlagen sowie alist der begünstigten Bezeichnungen. Trennen Sie Ihre Papiere in vier Stapel: Rechnungen bezahlt werden, To Do / Read, Datei- und Shred.
Legen Sie die Rechnungen bezahlt werden Stapel in die neue Rechnungen Due-Datei, legen Sie die Papiere in Ihrer To Do / Read in die neue Stack-Dateien zu tun oder zu lesen, Dateien alle Artikel im Dateistapel in den entsprechenden Dateien, und zerkleinern die restlichen Papiere .
Jedes Mal, wenn Sie die E-Mail abrufen oder zusätzliche Unterlagen von der Arbeit zu erhalten, von der Bank, und so weiter, unmittelbar folgen die Schritte 3 und 4.